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2025年反洗钱师考试题库

3.美国制裁法律对什么样的交易有管辖权限？

A.有非法收入的交易

B.有美国人处理的交易

C.有受益所有人信息的交易

D.被认为是海外腐败收入的交易

正确答案：B

4.金融行动特别工作组（FATF）如何传达其关于具有战略反洗钱/反恐怖主义融资缺陷的司法管辖区的调查结果？

A.通过向私营部门发放文件

B.每年发布两份正式文件3次

C.向金融行动工作组成员提供非正式交流

D.向有缺陷的司法管辖区发布四份正式文件

正确答案：B

5.最近一次反洗钱审计揭露了一些监管报告违规活动和组织反洗钱政策的过失。结果，合规官员建立跟进措施记录纠正已发现错误的进程。合规专员应该向谁提供纠正措施的更新以帮助确保合适的监管？

A.审计管理

B.人力资源

C.业务线经理

D.指定的董事会委员会

正确答案：D

6.有一家小额货币转账服务机构在美国同一区域有多个代理地点。他们的客户大都是从A国家来的移民，他们经常会办理汇款手续，把资金汇回到A国家。在一次公司合规负责人和几个代理开会的时候，其中有一个代理反映最近有两个新客户每周都有三次来到站点办理汇款，都是汇给B国的同一个收款人，汇款金额总是8千美金。下列哪一项表现警示着代理这两个客户可能有洗钱的嫌疑？

A.他们总是向同一个人汇款。

B.他们每周都来办理三次汇款。

C.该代理站的客户向B国家汇款是件不正常的事情。

D.每一次汇款的金额都是正好比需报告额度稍低一些。

正确答案：D

7.收到内部热线举报，以下哪个有洗钱嫌疑？

A.信贷业务员帮助贷款申请人一起处理他的信用问题

B.客户给银行柜员打电话，让使用客户账户帮他转账给另一个人

C.柜员给每次都存入小于报告金额的客户发银行传单

D.财务部门员工帮助客户节省汇款费用

正确答案：B

8.位于纽约的一家银行已在中国的一家代理银行发现了可疑交易。对于其中一个国际客户，代理行未遵守约定的协议。哪一个因素表明银行应该终止关系？

A.代理银行已在海外资产管理局名单上的国家开设了分支机构。

B.代理行的合规官目前因涉嫌受贿正在接受调查。

C.代理银行最近超过了主办银行最近开发的风险模型中的可接受标准。

D.主办机构已要求代理银行提供交易详情，以协助调查。

正确答案：C

9.在一次有关潜在洗钱的执法调查访谈中，犯罪嫌疑人开始做出调查者认为是虚假的认定和陈述。调查人员应如何回应？

A.提醒嫌疑人如果有欺骗的嫌疑，访谈将被终止

B.把面试话题转到另一个方向，直到关系松弛后再回到那些令人烦恼的问题上

C.告知嫌疑犯欺骗是明显的，而且继续面试

D.不漏声色的对可疑的虚假陈述提出实质问题

正确答案：D

10.客户在银行开了一个账户，在当地住了25年多。从历史上看，他每月将他从曾工作公司获得的1500美元的退休金支票存入该银行。他在银行很有名，经常给职员带饼干。在过去的四个月里，他每星期一、星期三和星期四都到银行，在他的账户上存入3000美元的现金存款。对他的账户的审查显示，每周8500美元的支票兑现了他的账户，银行已经决定提交一份可疑交易报告(STR)。在STR中包含的重要事实是什么？

A.最近的存款和取款时间的变化

B.客户的工作经历和每月的退休金金额

C.银行职员熟知顾客的身份并给他们带来饼干

D.客户住在该地区并在该银行存入25年的事实

正确答案：A

11.金融机构因其反洗钱计划存在缺陷而收到监管执法行动。董事会应该采取哪些行动？

A.终止合规官和员工的工作

B.购买并安装新的可疑活动监控系统

C.雇佣一名律师，并指示其抗议执行行动

D.指示合规官制定一项纠正机构反洗钱制度的方案

正确答案：D

12.信贷部门的银行家希望评估所有客户的风险，并与合规专员联系，要求提供可疑交易报告归档的客户名单。保护可疑交易报告信息应采取哪些措施

A.向信贷部提供可疑的交易报告信息

B.拒绝向信贷部提供可疑交易报告信息

C.征求董事会的批准，披露可疑交易报告信息

D.与信用部经理联系，确定可疑交易报告信息是如何提供的

正确答案：C

13.一名合规官最近审查了一家国际慈善机构的交易数据，发现存在较高风险的交易。终止银行关系的原因是什么？

A.该慈善机构的官方职位更替率很高

B.该慈善机构有几笔国际资金转移

C.资金的流入和流出都很复杂，很难追踪

D.该慈善机构总部位于外国资产管理局名单上的一个国家

正确答案：C

14.金融行动特别工作组对于存在战略缺陷的司法管辖区有何建议？

A.开展尽职调查

B.争取防范应对措施

C.将该司法管辖区列入联合国受制裁名单

D.制定行动计划，从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷

正确答案：B

15.下列哪一种洗钱方法是通过货