《金融机构合规管理》课件.ppt

《金融机构合规管理》

目录1课程概述2背景介绍3《金融机构合规管理办法》简介4第一部分：关键概念与原则5第二部分：组织架构与职责第三部分：合规管理的实施7第四部分：监督管理与法律责任

课程概述1课程目标帮助学员了解金融机构合规管理的法律法规、原则、方法和实践，提升合规管理能力。2学习要点涵盖合规管理的核心概念、组织架构、职责、制度建设、风险管理、监督检查、法律责任等内容。3适用对象适用于金融机构的管理人员、合规管理人员、业务人员以及对金融机构合规管理感兴趣的个人。

背景介绍金融行业合规管理的重要性金融行业作为国民经济的核心支柱，关系到国家经济安全和社会稳定，因此必须加强合规管理，防范风险，维护金融秩序。国内外金融监管趋势近年来，全球金融监管趋严，监管范围不断扩大，监管手段不断创新，金融机构合规管理面临新的挑战和机遇。

《金融机构合规管理办法》简介1发布背景为了规范金融机构合规管理，维护金融市场秩序，防范化解金融风险，中国银保监会发布了《金融机构合规管理办法》。2主要内容该办法涵盖了金融机构合规管理的组织架构、制度建设、风险管理、监督检查、法律责任等内容，为金融机构的合规管理提供了具体的指引。3实施时间该办法自2020年1月1日起施行，并根据实际情况不断完善和修订。

第一部分：关键概念与原则1合规管理的定义2合规风险的定义3合规管理部门的定义4合规管理的基本原则5合规文化建设

合规的定义1金融机构经营管理行为指金融机构在经营活动中所采取的各项决策、策略、措施以及管理方式等，必须符合相关的法律法规和监管要求。2员工履职行为指金融机构员工在履行职责过程中所采取的行动和言行，必须符合相关的法律法规、内部制度和职业道德规范。3合规规范的范围合规规范的范围非常广泛，涵盖了金融机构经营活动的各个方面，包括但不限于公司治理、风险管理、产品创新、反洗钱、反恐怖融资、消费者保护、数据安全等。

合规管理的定义1目的确保金融机构的经营管理行为和员工履职行为符合相关的法律法规和监管要求，有效防控合规风险。2导向提升金融机构依法合规经营管理水平，树立良好的市场形象，提高社会信誉，增强核心竞争力。3对象金融机构的经营管理行为和员工履职行为，涵盖了金融机构的各个层级和部门。

合规风险的定义1违反合规规范的后果违反合规规范会导致金融机构受到监管机构的处罚，包括但不限于罚款、责令改正、吊销营业执照等。2法律责任金融机构及其相关人员可能承担相应的法律责任，包括民事责任、行政责任和刑事责任。3财产损失和声誉损失违反合规规范可能导致金融机构的财产损失，例如罚款、赔偿等；同时也可能导致声誉损失，影响市场竞争力。

合规管理部门的定义1牵头承担合规管理职责的内设部门金融机构应设立专门的合规管理部门，负责牵头承担合规管理职责，统筹协调各项合规管理工作。2多部门共同承担时的职责分工如果多个部门共同承担合规管理职责，应明确各部门的职责分工，避免职责交叉和缺失。

合规管理的基本原则（1）1依法合规金融机构的经营管理行为和员工履职行为必须严格遵守相关的法律法规和监管要求，做到有法必依、执法必严、违法必究。2全面覆盖合规管理应涵盖金融机构经营活动的各个方面，确保各项业务活动都能在合规的框架内进行。

合规管理的基本原则（2）1权责清晰应明确合规管理的权责关系，建立健全的责任追究机制，确保合规管理工作能够有效开展。2务实高效合规管理应坚持务实高效的原则，注重实际效果，避免形式主义，提高合规管理的效率和效力。

合规文化建设1合规从高层做起金融机构的高层领导应带头遵守合规规范，树立合规意识，营造良好的合规文化氛围。2全员主动合规全体员工应主动学习合规知识，积极参与合规管理工作，将合规意识融入到日常工作中。3合规创造价值金融机构应将合规管理与业务发展紧密结合，将合规视为创造价值的重要途径，实现合规与发展共赢。

适用范围政策性银行包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行等，其合规管理应符合自身业务特点和监管要求。商业银行包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行等，其合规管理应符合自身业务特点和监管要求。其他金融机构包括保险公司、证券公司、基金公司、信托公司、租赁公司等，其合规管理应符合自身业务特点和监管要求。

监管主体1国家金融监督管理总局作为金融监管的最高机构，负责制定和发布金融监管政策，对金融机构进行监督检查，并依法进行处罚。2派出机构国家金融监督管理总局在全国各省、自治区、直辖市设立派出机构，负责对辖区内的金融机构进行监督检查。3行业自律组织包括中国银行业协会、中国保险行业协会、中国证券业协会等，负责行业自律管理，维护行业秩序，促进行业健康发展。

第二部分：组织架构与职责明确合规管理组织架构，划分各层级机构的职责，是有效开展合规管理的重要基础。从董事会到高级管理