二零二五版存单质押贷款业务反洗钱与操作规范协议.docx

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

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PERSONAL

二零二五版存单质押贷款业务反洗钱与操作规范协议

本合同目录一览

1.定义与解释

1.1合同当事人

1.2存单质押

1.3贷款

1.4反洗钱

1.5操作规范

2.合同目的与适用范围

2.1合同目的

2.2适用范围

3.反洗钱义务与要求

3.1反洗钱政策

3.2客户身份识别

3.3客户尽职调查

3.4信息报告与记录

3.5内部控制与合规

4.存单质押贷款业务流程

4.1贷款申请与审批

4.2存单质押

4.3贷款发放

4.4还款与质押解除

4.5担保管理

5.贷款利率与费用

5.1贷款利率

5.2其他费用

5.3利息计算与支付

6.违约责任

6.1违约情形

6.2违约责任承担

6.3损害赔偿

7.合同解除与终止

7.1合同解除条件

7.2合同终止条件

7.3合同解除与终止的程序

8.争议解决

8.1争议解决方式

8.2争议解决机构

8.3争议解决程序

9.合同的修改与补充

9.1修改与补充方式

9.2修改与补充的效力

10.合同的生效与解除

10.1合同生效条件

10.2合同解除条件

11.合同的不可抗力

11.1不可抗力事件

11.2不可抗力对合同的影响

11.3不可抗力的证明与通知

12.合同的适用法律与争议解决

12.1适用法律

12.2争议解决

13.合同的其他条款

13.1通知与送达

13.2合同的转让与继承

13.3合同的保密

13.4合同的解除与终止

13.5合同的解除与终止的程序

14.合同的附件与补充协议

14.1附件

14.2补充协议

第一部分：合同如下：

第一条定义与解释

1.1合同当事人

1.2存单质押

存单质押是指乙方以其持有的存单作为担保，向我方申请贷款的一种担保方式。

1.3贷款

贷款是指我方根据本合同的约定，向乙方提供的具有特定金额、期限和利率的货币资金。

1.4反洗钱

反洗钱是指为防止利用贷款进行洗钱活动，我方根据相关法律法规和内部规定采取的一系列措施。

1.5操作规范

操作规范是指我方在办理存单质押贷款业务过程中，遵循的各项工作流程和操作要求。

第二条合同目的与适用范围

2.1合同目的

本合同旨在明确双方在存单质押贷款业务中的权利、义务和责任，确保业务的安全、合规和高效。

2.2适用范围

本合同适用于乙方向我方申请的存单质押贷款业务，包括贷款申请、审批、发放、还款等环节。

第三条反洗钱义务与要求

3.1反洗钱政策

我方承诺遵守国家相关法律法规，建立完善的反洗钱制度，确保贷款业务合规进行。

3.2客户身份识别

乙方在申请贷款时，应提供真实、完整的身份证明材料，我方有权进行核实。

3.3客户尽职调查

我方对乙方进行尽职调查，包括但不限于了解乙方的经营状况、财务状况、信用记录等。

3.4信息报告与记录

乙方在贷款期间，应如实提供相关财务信息，我方有权进行信息报告和记录。

3.5内部控制与合规

我方建立健全内部控制制度，确保反洗钱措施的有效实施。

第四条存单质押贷款业务流程

4.1贷款申请与审批

乙方向我方提交贷款申请，我方对申请进行审查，并在规定时间内完成审批。

4.2存单质押

乙方将存单质押给我方，作为贷款的担保。

4.3贷款发放

我方在审批通过后，按照合同约定将贷款金额划入乙方账户。

4.4还款与质押解除

乙方按照合同约定按时还款，还款完毕后，我方解除存单质押。

4.5担保管理

我方对存单质押进行管理，确保担保物的安全。

第五条贷款利率与费用

5.1贷款利率

贷款利率按照中国人民银行规定的同期贷款基准利率执行，具体利率由双方协商确定。

5.2其他费用

贷款期间，乙方应支付我方约定的其他费用，包括但不限于担保费、手续费等。

5.3利息计算与支付

贷款利息按照约定的计息方式计算，乙方应按照约定的期限支付利息。

第六条违约责任

6.1违约情形

乙方未按时还款、提供虚假信息、违反反洗钱规定等情形均视为违约。

6.2违约责任承担

乙方违约时，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。

6.3损害赔偿

乙方违约给我方造成损失的，应承担相应的损害赔偿责任。

第七条合同解除与终止

7.1合同解除条件

（1）乙方违约，经催告后仍未改正；

（2）乙方提供虚假信息，我方无法核实其真实身份；

（3）出现不可抗力事件，导致合同无法履行。

7.2合同终止条件

合同期限届满或双方协商一致解除合同，合同终止