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2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

能力检测试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违

规事项。

A.贷前调查

B.信贷审查

C.信贷审批

D.贷款发放

【答案】D

2、根据计量的结果．通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风

险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

【答案】D

3、下列关于公允价值、名义价值、市场价值的说法中，不恰当的是()。

A.在市场风险计量与监测的过程中，更具有实质意义的是市场价值和公允价值

B.市场价值是指在评估基准日，通过自愿交易资产所获得的资产的当前价值

C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括

D.在大多数情况下，市场价值可以代表公允价值

【答案】B

4、银行战略风险的影响因素不包括（）。

A.—般环境风险因素

B.银行内部风险因素

C.项目环境风险因素

D.政治风险因素

【答案】D

5、风险管理能力较强的商业银行会将资产更多地投资到（）领域。

A.成熟市场

B.新兴行业

C.低风险产品

D.高信用等级的客户

【答案】B

6、我国反洗钱监管体制的总体特点为()。

A.一部门主管、多部门配合

B.两部门主管、多部门配合

C.多部门主管、多部门配合

D.一部门主管、两部门配合

【答案】A

7、核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，体现为对关键人员

依赖的风险，下列选项中，()不是这种风险的表现。

A.缺乏足够的后援／替代人员

B.相关信息缺乏共享和文档记录

C.雇员成本增加

D.缺乏岗位轮换机制

【答案】C

8、假设某家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头200，欧元多头30，港币空头

60，美元空头20，则累计总敞口头寸为()。

A.150

B.310

C.40

D.260

【答案】B

9、风险管理部门在()的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具

方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.首席风险官

【答案】D

10、往往被看作是核心存款的重要组成部分的是()。

A.个人存款

B.同业拆借

C.公司存款

D.分支机构存款

【答案】A

11、关于商业银行管理战略说法不正确的是（）。

A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标

B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容

C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率

【答案】C

12、建筑（）即允许建筑物的最高高度。

A.最高上限

B.高限

C.限高

D.海拔

【答案】C

13、以下不属于风险限额作用的是（）。

A.控制最高风险水平

B.降低流动性风险

C.提供风险参考基准

D.满足监管要求

【答案】B

14、新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风

险管理的重要工作内容。这体现了新产品／业务风险管理的()原则。

A.适应性

B.统筹性

C.有效性

D.统一性

【答案】D

15、下列土地变更登记需要报经人民政府审批的有（）。

A.国家授权经营国有土地使用权设定登记

B.土地使用权出租设定登记

C.土地使用权出租权的变更登记

D.划拨国有土地使用权变更登记

E.集体土地使用权抵押权的设定登记

【答案】A

16、操作风险资本计量的标准法中，公司金融、支付和清算、交易和销售以及

其他业务条线的操作风险资本系数为（）。

A.15％

B.18％

C.19％

D.21％

【答案】B

17、下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是()。

A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别

B.自我评估的主