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反洗钱法规的执行试题及答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的目标？

A.防止洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保障金融机构安全

D.促进金融机构稳健经营

2.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全什么制度？

A.客户身份识别制度

B.资金交易监测制度

C.内部控制制度

D.以上都是

3.下列哪项不是金融机构进行客户身份识别时应当收集的信息？

A.客户的身份证明文件

B.客户的联系方式

C.客户的职业信息

D.客户的资产状况

4.金融机构在进行大额交易和可疑交易报告时，应当在交易发生后多长时间内向反洗钱监测机构报告？

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.5个工作日内

5.金融机构在反洗钱工作中，发现客户涉嫌洗钱活动的，应当如何处理？

A.予以警告并要求客户解释

B.限制客户账户的使用

C.向公安机关报案

D.以上都是

6.下列哪项不属于反洗钱工作的法律责任？

A.金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处五万元以上五十万元以下罚款

B.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处二十万元以上五十万元以下罚款

C.金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处五十万元以上五百万元以下罚款

D.金融机构未按照规定履行反洗钱内部控制义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处五万元以上五十万元以下罚款

7.金融机构在反洗钱工作中，发现客户涉嫌恐怖融资活动的，应当如何处理？

A.予以警告并要求客户解释

B.限制客户账户的使用

C.向公安机关报案

D.以上都是

8.下列哪项不属于反洗钱工作的监管机构？

A.国务院反洗钱行政主管部门

B.税务机关

C.工商行政管理机关

D.监察机关

9.金融机构在反洗钱工作中，应当建立什么机制，对客户身份识别和交易监测进行内部审查？

A.定期审查机制

B.随机审查机制

C.特别审查机制

D.以上都是

10.金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行身份识别，以下哪项不属于客户身份识别的范围？

A.客户的基本信息

B.客户的职业信息

C.客户的资产状况

D.客户的信用状况

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全以下哪些制度？

A.客户身份识别制度

B.资金交易监测制度

C.内部控制制度

D.员工培训制度

E.应急预案制度

2.下列哪些属于可疑交易？

A.大额交易

B.异常交易

C.突破性交易

D.关联交易

E.以上都是

3.金融机构在反洗钱工作中，应当对以下哪些人员进行培训？

A.从事反洗钱工作的人员

B.从事客户服务的人员

C.从事财务管理的人员

D.从事风险管理的人员

E.从事信息技术的人员

4.下列哪些属于反洗钱工作的法律责任？

A.金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处五万元以上五十万元以下罚款

B.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处二十万元以上五十万元以下罚款

C.金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处五十万元以上五百万元以下罚款

D.金融机构未按照规定履行反洗钱内部控制义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处五万元以上五十万元以下罚款

E.金融机构未按照规定履行反洗钱审计义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令改正，给予警告，并处五万元以上五十万元以下罚款

5.金融机构在反洗钱工作中，应当对以下哪些情况进行报告？

A.大额交易

B.可疑交易

C.涉嫌恐怖融资活动

D.涉嫌洗钱犯罪

E.金融机构认为有必要报告的其他情况

三、判断题（每题2分，共10分）

1.金融机构在反洗钱工作中，客户身份识别制度是核心制度。（）

2.金融机构在反洗钱工作中，应当对客户进行终身身份识别。（）

3.金融机构在