2024年二月份跨境金融科技合作反洗钱条款执行细则.pdf

2025年跨境金融科技合作反洗钱条款执行细

则

本合同共二部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：

鉴于《中华人民共和国反洗钱法》《国际反洗钱金融行动特别工

作组（FATF）建议》及相关跨境金融监管要求，合作各方为规范跨境

金融科技合作中的反洗钱义务履行，特订立本细则。

第一条定义与解释

1.3“可疑交易”指符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管

理办法》定义的交易行为。

第二条合作范围

2.1甲方负责提供____________________________技术服务，乙

方负责____________________________场景应用。

2.2合作地域涵盖____________________________（国家/地区）

至____________________________（国家/地区）。

第三条反洗钱义务

3.1双方应遵循____________________________（具体国家/地区）

反洗钱法律，建立独立的反洗钱内部控制制度，并于合作启动前向对

方提供制度副本。

3.2甲方须在技术系统中嵌入符合

____________________________（监管机构名称）要求的客户身份识

别（KYC）模块，乙方应对接该模块并确保全流程数据可追溯。

第四条客户身份识别

4.1对于单笔交易金额超过____________________________（货

币单位）或累计交易达____________________________（货币单位）

的客户，双方应执行增强型尽职调查（EDD）。

4.2客户身份信息应包括但不限于：

（1）自然人：姓名、国籍、____________________________（有

效身份证件类型及号码）、常住地址；

（2）法人：注册名称、注册地、实际控制人信息、

____________________________（营业执照编号）。

第五条交易监控与报告

5.1双方应共享基于____________________________（算法名称）

的可疑交易监测模型，每季度至少更新一次风险参数。

5.2发现疑似洗钱行为应在____________________________小时

内向____________________________（监管机构名称）提交初步报告

并在____________________________日内提供完整证据链。

第六条数据管理与存储

6.1涉及跨境传输的客户数据须加密存储于

____________________________（服务器所在地），保留期限不得少

于____________________________年。

6.2未经____________________________（数据主管部门名称）

书面批准，不得向第三方提供原始交易数据。

第七条技术合规标准

7.1区块链节点部署需满足____________________________（标

准编号）的隐私保护要求，智能合约代码应通过

____________________________（审计机构名称）的安全认证。

第八条联合风险评估

8.1每____________________________个月由双方反洗钱专员组

成评估小组，对____________________________（合作项目名称）进

行风险评级。

8.2高风险业务应暂停服务直至完成

____________________________（整改措施名称）。

第九条培训与考核

9.1甲方每年应为乙方提供不少于

____________________________学时的反洗钱培训，内容涵盖

____________________________（课程模块）。

9.2乙方关键岗位人员须通过____________________________

（认证机构名称）的资质考试后方可上岗。

第十条审计与检查

10.1双方同意接受____________________________（外部审计机