DB36T-市场主体信用风险分类分级规范.doc

DB36/TXXX-2022

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ICS?03.080.99

CCSA10

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DBFORMTEXT36

FORMTEXT江西省地方标准

DB36/TXXX—2022

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市场主体信用风险分类分级规范

Specificationforclassificationandgradingofcreditriskofmarketentities

2022-XX-XX发布

2022-XX-XX实施

FORMTEXT江西省市场监督管理局???发布

DB36/TXXX-2022

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目次

TOC\h\z\t前言、引言标题,1,参考文献、索引标题,1,章标题,1,参考文献,1,附录标识,1TOC\o1-3\h\z\u目次 I

前??言 II

1范围 1

2规范性引用文件 1

3术语和定义 1

4基本原则 1

5市场主体分类 2

6市场主体信用风险分级 2

附录A（资料性附录）市场主体分类类型 8

附录B（资料性附录）市场主体信用风险分类标签 10

附录C（资料性附录）市场主体信用风险分类指标体系各级指标项权重 12

附录D（资料性附录）市场主体信用风险分级结果调整项 15

前??言

本文件按照GB/T1.1-2020给出的规定起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由江西省市场监督管理局提出并归口。

本文件起草单位：江西省市场监督管理局、江西省质量和标准化研究院。

本文件主要起草人：

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市场主体信用风险分类分级规范

范围

本文件规定了市场主体信用风险分类分级的术语和定义、基本原则、市场主体分类、市场主体信用风险分级。

本文件适用于政府部门组织的对市场主体开展信用风险分类分级活动，也可供行业协会、第三方机构等其他方开展信用风险评估活动提供参考。

规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

信用风险Creditrisk

监管对象在存续经营期间存在违反相关法律法规，违背声明承诺（包括但不限于承诺书、主体声明、真实性材料声明等）、政府监管规则的不确定性的影响。

基本原则

客观性

基于实际的监管业务场景和市场主体经营风险特征，采用科学的方法和技术手段，秉承独立、平等、公正的原则，开展市场主体信用风险分类分级活动，不受外来因素的影响。

适用性

分类分级能覆盖所有监管对象，适用各业务场景下开展市场主体信用风险分类分级监管。

可操作性

具备权威性高且稳定的数据来源，分类方法可执行，风险评估所采用的定性指标、定量指标的可测量和可评估。

可扩展性

在现有基础上，考虑未来一定时期内可能出现的新的监管业务场景需要和市场主体经营风险特征，在类别设置、分级指标的配置上，可灵活调整。

市场主体分类

总则

选取一个主要的视角对市场主体进行唯一的类型分类，对每一类型市场主体又可从不同的视角设置不同的标签，进一步显示市场主体特征。

类型分类方法

结合市场主体信用风险分类分级的使用目的，对市场主体主要经营业务赋予唯一的分类类型。基于市场监管业务场景，可依次从市场主体主管部门登记备案名单、经营许可事项要求、经营注册范围和国民经济行业分类四个维度，将市场主体匹配至唯一分类类型。市场主体分类类型见附录A。

标签分类方法

分类标签是在分类类型的基础上，对市场主体进行标注，展现市场主体风险特征。可以从不同的角度对同一分类类型市场主体进行标注，标识同一分类类型市场主体的不同风险特征。每个市场主体可对应0个或多个分类标签，分类标签可根据实际需要，不断添加、调整。市场主体信用风险分类标签见附录B。分类标签的视角包括但不限于以下三项：

——重点监管场景的细分；

——当前的经营状态；

——特定信源单位的登记名单等。

市场主体信用风险分级

风险要素

市场主体信用风险评估内容包括经营与变更情况、登记与许可情况、处罚与负面名单情况、案件与投诉举报情况、评价与表彰记录五个方面，具体如下：

——经营与变更情况，指市场主体经营情况的记录，与市场主体经营范围、住所、法人及股东变更情况；

——登记与许可情况，指市场主体登记信息与行政许可情况；

——处罚与负面名单情况，指行政机关对市场主体处罚情况与严重失信主体名单记录情况；

——案件与投诉举报情况，指市场主