个人金融服务及财富管理解决方案研究.docVIP

个人金融服务及财富管理解决方案研究

TOC\o1-2\h\u15825第1章引言 3

191721.1个人金融服务概述 3

264051.2财富管理的重要性 4

68891.3研究目的与意义 4

11574第2章个人金融服务的理论基础 4

225182.1金融学基本理论 4

131662.1.1金融市场理论 4

194102.1.2金融中介理论 5

21612.1.3金融监管与政策理论 5

283182.2个人理财规划理论 5

81062.2.1生命周期理财规划理论 5

314242.2.2风险管理理论 5

51152.2.3投资组合理论 5

105642.3财富管理理论 5

259042.3.1财富管理概述 5

87082.3.2资产配置理论 5

117622.3.3财富传承与慈善理论 6

180092.3.4财富风险管理理论 6

32319第3章个人金融服务市场分析 6

292293.1市场规模与增长趋势 6

99083.2市场竞争格局 6

283123.3市场需求与消费者行为 7

25396第4章个人金融产品与服务 7

272524.1银行储蓄产品 7

19644.1.1活期存款 7

124284.1.2定期存款 7

102404.1.3通知存款 8

205674.1.4网上银行和手机银行 8

154684.2保险产品 8

218434.2.1人寿保险 8

35464.2.2健康保险 8

190754.2.3财产保险 8

209884.2.4养老保险 8

293454.3证券投资产品 8

238574.3.1股票 8

89514.3.2债券 8

164984.3.3基金 8

240724.3.4证券衍生品 9

71414.4信托产品 9

297994.4.1资金信托 9

293794.4.2财产信托 9

259744.4.3权益信托 9

296224.4.4家族信托 9

18142第5章财富管理解决方案 9

2175.1财富管理的基本框架 9

289275.1.1财富管理目标设定 9

238055.1.2财富管理原则 9

244885.1.3财富管理工具与产品选择 10

204545.1.4财富管理过程监控与评估 10

291485.2财务规划与风险管理 10

249865.2.1财务规划 10

185435.2.2风险管理 10

33195.2.3风险评估与监控 10

170765.3投资组合构建与优化 10

31175.3.1投资组合构建 10

209005.3.2投资组合优化 10

137725.3.3投资策略与执行 10

238355.4财富传承与税务规划 10

224095.4.1财富传承规划 10

51535.4.2税务规划 10

91915.4.3跨境财富传承与税务规划 11

2137第6章互联网金融服务 11

129016.1互联网金融服务概述 11

138366.2P2P网络借贷 11

199396.2.1P2P网络借贷概述 11

259646.2.2P2P网络借贷的优势与风险 11

274776.2.3我国P2P网络借贷的发展现状与趋势 11

304626.3互联网保险 11

130636.3.1互联网保险概述 11

318246.3.2互联网保险的主要产品与服务 11

63936.3.3我国互联网保险的发展现状与趋势 12

182766.4互联网基金销售 12

94996.4.1互联网基金销售概述 12

119016.4.2互联网基金销售的主要模式与参与者 12

211086.4.3我国互联网基金销售的发展现状与趋势 12

28454第7章私人银行业务 12

257227.1私人银行概述 12

129787.1.1私人银行的定义 12

194887.1.2私人银行的发展历程 12

19277.1.3私人银行市场现状 13

170017.2私人银行服务体系 13

322417.2.1资产管理 13

113937.2.2财富规划 13

195