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投资风险管理技巧试题及答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.投资风险管理中，以下哪项不属于风险识别的方法？

A.专家访谈

B.案例研究

C.风险自评

D.市场调查

2.以下哪项不属于风险控制策略？

A.风险分散

B.风险规避

C.风险转移

D.风险承受

3.在基金投资中，以下哪种方法不属于风险衡量？

A.风险收益比

B.风险调整后收益

C.预期收益

D.均值方差分析

4.以下哪项不属于风险管理的原则？

A.风险优先

B.适度原则

C.全面原则

D.持续改进

5.以下哪项不是基金投资中常见的系统性风险？

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.公司治理风险

6.在风险管理中，以下哪项不属于风险预警指标？

A.投资组合波动率

B.净资产增长率

C.负债比率

D.投资收益率

7.以下哪项不属于风险管理中的风险应对措施？

A.风险转移

B.风险规避

C.风险承受

D.风险分散

8.在基金投资中，以下哪种方法不属于风险分散？

A.分散投资

B.行业分散

C.投资期限分散

D.投资策略分散

9.以下哪项不属于风险管理的核心环节？

A.风险识别

B.风险衡量

C.风险评估

D.风险应对

10.在风险管理中，以下哪项不属于风险承受能力？

A.资金量

B.投资经验

C.投资目标

D.投资期限

11.以下哪项不属于风险管理的原则？

A.风险优先

B.适度原则

C.全面原则

D.风险规避

12.在基金投资中，以下哪种方法不属于风险衡量？

A.风险收益比

B.风险调整后收益

C.预期收益

D.均值方差分析

13.以下哪项不属于风险管理的核心环节？

A.风险识别

B.风险衡量

C.风险评估

D.风险应对

14.在风险管理中，以下哪项不属于风险预警指标？

A.投资组合波动率

B.净资产增长率

C.负债比率

D.投资收益率

15.以下哪项不属于风险管理中的风险应对措施？

A.风险转移

B.风险规避

C.风险承受

D.风险分散

16.在基金投资中，以下哪种方法不属于风险分散？

A.分散投资

B.行业分散

C.投资期限分散

D.投资策略分散

17.以下哪项不属于风险管理的原则？

A.风险优先

B.适度原则

C.全面原则

D.风险规避

18.在风险管理中，以下哪项不属于风险衡量？

A.风险收益比

B.风险调整后收益

C.预期收益

D.均值方差分析

19.以下哪项不属于风险管理的核心环节？

A.风险识别

B.风险衡量

C.风险评估

D.风险应对

20.在风险管理中，以下哪项不属于风险承受能力？

A.资金量

B.投资经验

C.投资目标

D.投资期限

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.以下哪些属于基金投资中常见的非系统性风险？

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.公司治理风险

2.以下哪些属于风险管理中的风险预警指标？

A.投资组合波动率

B.净资产增长率

C.负债比率

D.投资收益率

3.以下哪些属于风险管理的原则？

A.风险优先

B.适度原则

C.全面原则

D.持续改进

4.以下哪些属于风险管理的核心环节？

A.风险识别

B.风险衡量

C.风险评估

D.风险应对

5.以下哪些属于风险管理的风险应对措施？

A.风险转移

B.风险规避

C.风险承受

D.风险分散

三、判断题（每题2分，共10分）

1.投资风险管理的主要目的是为了降低投资风险。（）

2.风险管理可以完全消除投资风险。（）

3.风险识别是风险管理中的第一步。（）

4.风险分散是降低非系统性风险的有效方法。（）

5.风险衡量可以帮助投资者了解投资风险的大小。（）

6.风险管理的目标是实现投资收益的最大化。（）

7.风险评估是风险管理中的最后一步。（）

8.风险规避是指投资者不进行任何风险投资。（）

9.风险转移是指将风险转移给其他投资者。（）

10.风险承受能力是指投资者愿意承担的风险程度。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述风险识别在投资风险管理中的重要性。

答案：风险识别是投资风险管理中的首要环节，它能够帮助投资者识别投资过程中可能面临的风险，从而为后续的风险衡量、评估和应对提供依据。通过有效的风险识别，投资者可以提前预防和应对潜在的风险，降低投资损失的可能性，保障投资组合的稳定性和安全性。

2.阐述风险分散在降低投资组合风险中的作用。

答案：风险分散是指通过投资于多种资产或行业，以降