最新全球资金管理业务蓝图 （最全）.doc

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集团企业全球资金管理系统-业务蓝图

跨境资金管理系统项目

业务蓝图

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跨境资金管理系统-业务蓝图

1文档控制

1.1修改记录

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1.2审查人

序号

序号姓名职位意见备注

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跨境资金管理系统-业务蓝图

目录

1文档控制 I

1.1修改记录 I

1.2审查人 I

2概述 1

2.1编写目的 1

2.2文档的范围 1

3业务蓝图详情 2

3.1银行账号管理 2

3.1.1银行信息维护 2

3.1.2银行账户登记 2

3.1.3非直连账户余额维护 3

3.1.4账号信息查询 4

3.2外币头寸调拨 4

3.3外汇资金集中管理 6

3.3.1银行账户组定义 6

3.3.2境内外汇资金上收 6

3.3.3境内外汇资金下拨 8

3.3.4境外外汇资金上划 10

3.3.5境外外汇资金下拨 12

3.4境内收付汇 14

3.4.1集中收汇 14

3.4.2集中付汇 16

3.4.3直接付汇 21

3.5境外收付汇 23

3.5.1集中收汇 23

3.5.2集中付汇 24

3.5.3直接付汇 26

3.6通道管理 28

3.6.1通道额度管理 28

3.6.2对外放款 28

3.6.3对外放款本金、利息收回 30

3.6.4外债借入 32

3.6.5外债偿还、外债利息支付 34

3.7结售汇 36

3.7.1挂牌汇率查询 36

3.7.2网银结汇 37

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3.7.3网银购汇 41

3.7.4柜台结汇 45

3.7.5柜台购汇 46

3.7.6自身结售汇 47

3.7.7轧差损益试算 49

3.8货币兑换 50

3.9外管局报表数据采集 52

3.10跨境双向人民币通道管理 53

3.10.1额度设置 53

3.10.2跨境外债借入 54

3.10.3跨境外债还款 56

3.10.4跨境对外放款 57

3.10.5对外放款还款登记 59

3.11境外资金集中 61

3.11.1境外账户树定义 61

3.11.2境外资金人工上收 61

3.11.3境外资金自动上收业务 63

3.11.4境外资金人工下拨业务 65

3.11.5境外资金用款申请 67

3.11.6境外资金调拨业务 69

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2概述

2.1编写目的

本方案是依据北京XXX科技股份有限公司业务调研，针对财务公司客户跨境资金管理系统项目的建设背景、需求和建设目标而编制的。通过对客户资金管理组织架构、资金管理模式、跨境结算业务、外部接口等业务的调研分析，梳理出集团财务跨境资金管理详细业务处理模型，为后续系统建设、项目实施提供依据。

2.2文档的范围

北京XXX科技股份有限公司

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3业务蓝图详情

3.1银行账号管理

3.1.1银行信息维护

维护银行账户开户行信息，包括国家、swift号、所属银行，开户行名称，开户地址。

3.1.2银行账户登记

l业务描述：

集团企业或财务公司在办理与成员单位有关外汇支付、收汇、资金集中等结算业务时，需要在系统中登记与相应银行开设的账户以及开通的交易，以便后续收付汇等业务的开展；

财务公司外币账户管理：国内外汇资金主账户、国际外汇资金主账户；

成员单位外币账户管理：国内子账户、国际子账户、境内一般账户、境外一般账户；

★账户开立原则：按银行按币种分别开立不同种类账户；

★不同银行对于账户性质的定义有所不同，可按照账户功能对应到系统中；

★swift模式中，账户名称信息应维护成英文；

l前置条件：

1.维护账户开户行信息

2.在资金系统中维护了成员