个人理财合同协议.docx

个人理财合同协议

?甲方（委托人）：

姓名：__________________

性别：__________________

身份证号码：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

乙方（受托人）：

名称：__________________

法定代表人：__________________

地址：__________________

联系电话：__________________

鉴于甲方希望通过专业理财服务实现个人资产的保值增值，乙方具备提供专业理财服务的能力和资质，甲乙双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，就甲方委托乙方进行个人理财事宜达成如下协议：

一、理财服务内容及目标

（一）服务内容

乙方为甲方提供全面的个人理财规划与管理服务，包括但不限于：

1.根据甲方的财务状况、收入情况、风险承受能力、理财目标等因素，制定个性化的理财规划方案。

2.对甲方的资产进行分类评估，包括现金、存款、股票、基金、债券、房产等，分析各项资产的风险收益特征，并提供优化建议。

3.实时跟踪金融市场动态，为甲方提供投资市场分析报告和投资建议，根据市场变化及时调整理财规划方案。

4.协助甲方进行投资交易操作，包括但不限于证券买卖、基金申购赎回、理财产品认购等，确保交易操作符合甲方的理财规划和风险承受能力。

5.定期对甲方的理财状况进行评估和总结，向甲方汇报理财规划的执行情况、资产收益情况以及风险状况，并根据评估结果提出进一步的改进建议。

（二）理财目标

甲方期望通过乙方的理财服务，在合理控制风险的前提下，实现个人资产在[具体期限]内达到[具体金额或收益率]的增长目标。

二、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权了解理财规划方案的详细内容、执行情况以及资产收益状况。

有权要求乙方对理财服务过程中涉及的重大事项进行解释和说明。

有权根据自身情况和市场变化，对理财规划方案提出调整建议。

在乙方违反本协议约定或法律法规规定时，有权要求乙方承担违约责任并采取补救措施。

2.义务

向乙方如实提供个人财务状况、收入情况、投资经验、风险承受能力等相关信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。

按照本协议约定及时足额向乙方支付理财服务费用。

积极配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的文件和资料，协助乙方进行理财规划和投资操作。

在理财服务过程中，严格遵守法律法规和乙方的投资建议，不得擅自进行超出乙方理财规划范围的投资活动。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权按照本协议约定收取理财服务费用。

根据甲方提供的信息和市场情况，独立制定理财规划方案，并按照方案进行投资管理操作。

在理财服务过程中，如发现甲方提供的信息存在虚假、误导或重大遗漏，有权要求甲方补充或更正，否则有权暂停理财服务直至甲方履行义务。

在法律法规允许的范围内，根据市场变化和投资策略调整的需要，对理财规划方案和投资组合进行适当调整，但应及时通知甲方并说明调整的原因和预期影响。

2.义务

为甲方提供专业、优质、高效的理财服务，勤勉尽责地履行受托人义务，以甲方的利益为出发点，谨慎管理甲方的资产。

对甲方的个人信息和理财情况严格保密，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。

按照本协议约定的理财服务内容和目标，制定合理、科学的理财规划方案，并确保方案的可行性和有效性。

定期向甲方提供理财报告，详细说明理财规划的执行情况、资产收益情况、风险状况以及下一步的投资建议。报告应至少每[具体期限]提供一次，遇重大市场变化或投资决策调整时，应及时向甲方通报。

不得利用甲方的资产为自身或任何第三方谋取利益，不得从事任何损害甲方利益的行为。

三、理财服务费用及支付方式

（一）服务费用

甲方应按照以下标准向乙方支付理财服务费用：

1.固定费用：每年支付人民币[x]元，作为乙方为甲方提供理财规划方案设计、日常咨询服务等基础费用。

2.浮动费用：根据理财资产的增值情况，按照增值部分的[x]%收取浮动费用。即理财资产期末价值超过期初价值的部分，乙方按照该增值部分的[x]%提取作为服务费用。

（二）支付方式

1.固定费用支付：甲方应在本协议签订后的[x]个工作日内，将首年的固定服务费用人民币[x]元支付至乙方指定的银行账户。此后，每年的固定服务费用应在每年的[具体日期]前支付。

2.浮动费用支付：在每个理财年度结束后的[x]个工作日内，双方根据理财资产的增值情况进行结算