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金融资本

金融资本内容简介：“现代”资本主义的最典型特征就是集中过程，这一过程一方面表现为，

由于卡特尔和托拉斯的出现使得“自由竞争被扬弃”，另一方面则造成银行资本和产业资本

之间日益紧密的联系。正如我在后面将要阐述的那样，这种联系使得资本采取了其最高级也

最抽象的表现形式——金融资本。

定义

金融资本就是工业垄断资本和银行垄断资本在一起而形成的垄断资

本。途径包括金融联系，资本参与和人事参与。

这种融合体现在三方面：一是产业资本在扩建过程中和银行资本相结

合；二是产业资本在多元化的产业延伸过程中和银行资本相结合；三是产

业资本在收购、兼并、重组过程中和银行资本相结合。产业资本在其流通

周期里与银行资本的融合，是现代资本运作的必然。体现了货币在市场经

济中的本质及其扮演的重要作用。

当今证券及其他非银行金融机构的迅速发展拓展了金融资本这一概念

的外延。其一，指用于增值的货币（资本）本身。这些货币以与用于工业、

商业中的货币不同的特殊方式，即通过货币本身的周转增值自身，中间不

会转换为生产资料制造商品，也不会通过买卖一般商品赚取差价。它主要

的增值手段是利息收入；其二，指那些掌有大量货币，并将其（部分地）

用于金融资本用途的企业及机构，如商业银行、投资公司、资产管理公司

及基金保险公司、金融集团、证券公司、投资银行等。

金融资本是指由银行资本和产业资本相互渗透、溶为一体而形成的最

高形态的垄断资本。金融资本取代产业资本占统治地位。生产和资本的集

中与垄断是这一切变化的基础。没有产业资本的高度集中，就无法为银行

提供大量的货币资本来源，也就不会有银行资本的高度集中和垄断。而银

行资本的集中和垄断,又反过来通过各种信用手段,促进产业资本进一步集

中和垄断。所以产业资本的集中和垄断从一开始就是同银行资本的集中和

垄断交织进行的。

产业资本和银行资本形成垄断以后，两者之间的关系发生了质的变化,

它们相互渗透,日益溶合，终于形成了金融资本。金融资本投资对象主要是

金融产品,如投资于股票，债券,银行等。在经济全球化浪潮中，金融资本

全球化是国际资本流动发展的重要阶段。

金融领域

产业资本和银行资本的相互渗透和溶合是从两个方面进行的：一方面

是业务上的相互渗透：银行通过购买工商企业的股票或直接开办新企业，

插足产业资本的经营活动；另一方面则是产业资本通过购买银行的股票或

开办新银行，跻身于金融领域。美国的摩根财团就是从银行资本发展为金

融资本的典型。它发家于19世纪60年代创办的摩根票据承兑行。在摩根

承兑行发展为美国最大的银行之后，它开始创办或挤入美国钢铁公司和美

国通用电气公司这样一些大型工业企业，成了当时最大的金融资本集团。

在金融资本形成的基础上，产生了金融寡头。金融寡头的形成是垄断

资本实现经济和政治统治的重要经济基础。在银行资本和产业资本联合的

基础上形成的金融寡头通过参与制逐级控制比自己大多倍的资本，进而形

成巨大的资本集团，进而操纵资本主义国家的经济命脉。在政治上，金融

寡头以各种形式与政府紧密结合在一起，操纵政府的行动，利用资本主义

的上层建筑保护其经济上的统治地位。

金融资本概述

金融资本是指由银行资本和工业资本相互渗透、溶为一体而形成的最

高形态的垄断资本。金融资本取代工业资本占统治地位，是帝国主义的一

个重要特征。

银行资本的集中和垄断

金融资本是在资本主义向帝国主义阶段过渡时才逐渐形成的一种资本

形态。随着工业资本的不断集中并走向垄断，银行也不断地进行着资本集

中并走向垄断。银行垄断的形成使银行的性质开始发生变化。银行作为支

付中介，实际上是各个资本主义企业的会计和出纳。它的活动性质使它对

各种企业的经营活动非常熟悉和了解。但是，在垄断形成以前，银行的规

模都比较小，银行的经营活动也比较分散，它们还不可能与企业建立牢固

的业务联系，并通过这种联系去影响甚至左右企业的经营活动。在工业垄

断和银行垄断形成以后，情况就不同了。这时，大企业所需要的大量货币

资本只有少数大银行才有能力提供，大银行和大企业之间的经济联系慢慢

固定下来。银行向企业提供了巨额贷款,为了保证贷款的安全,开始“关

心”企业的经营活动，从企业的经营方向、发展规模到市场行情、盈利大

小,它都要过问和干预。这时,银行实际上已在对企业实行监督并参与一定

的领导。由于企业的一切金融活动都是通过银行进