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金融行业风控体系构建及优化方案

TOC\o1-2\h\u30079第一章风控体系概述 3

295591.1风险控制的基本概念 3

249401.1.1保障金融机构的稳健经营 3

265291.1.2提升金融机构的市场竞争力 3

35071.1.3促进金融行业的可持续发展 3

139821.1.4维护金融市场的稳定 3

232741.1.5满足监管要求 4

32658第二章风险识别与评估 4

207091.1.6概述 4

8241.1.7定性方法 4

32691.1.8定量方法 4

51831.1.9概述 5

164831.1.10信用风险评估模型 5

100951.1.11市场风险评估模型 5

221001.1.12操作风险评估模型 5

27187第三章内部控制体系 5

99491.1.13全面性原则 6

149071.1.14制衡性原则 6

198391.1.15适应性原则 6

284901.1.16有效性原则 6

276651.1.17内部控制设计 6

124071.1.18内部控制执行 6

203521.1.19内部控制评价与改进 7

62451.1.20内部控制信息披露 7

19368第四章风险防范与应对 7

184901.1.21风险识别 7

38151.1.22风险评估 8

182741.1.23风险防范措施 8

295301.1.24信用风险应对 8

159721.1.25市场风险应对 8

171211.1.26操作风险应对 8

197881.1.27流动性风险应对 9

19545第五章资产负债管理 9

6311.1.28安全性原则 9

234811.1.29盈利性原则 9

237581.1.30流动性原则 9

296771.1.31匹配性原则 9

237211.1.32合规性原则 10

247351.1.33资产负债表分析 10

2381.1.34流动性比率 10

100751.1.35利率敏感性分析 10

149031.1.36信用风险度量 10

232091.1.37风险价值（VaR） 10

276401.1.38资产负债管理模型 10

99961.1.39内部审计与合规检查 10

5115第六章流动性风险管理 11

289511.1.40概述 11

129831.1.41流动性风险的定义 11

217391.1.42流动性风险识别方法 11

90251.1.43流动性风险识别的关键指标 11

68751.1.44流动性风险控制原则 12

184111.1.45流动性风险控制措施 12

4623第七章市场风险管理 12

227431.1.46概述 12

23931.1.47利率风险 13

194481.1.48汇率风险 13

80901.1.49股票市场风险 13

190431.1.50商品价格风险 13

123951.1.51市场风险监控体系构建 14

12441.1.52市场风险监控方法 14

17611.1.53市场风险监控流程 14

2553第八章信用风险管理 15

40081.1.54概述 15

47071.1.55内部因素 15

196611.1.56外部因素 15

71491.1.57信用风险识别 15

84221.1.58信用风险评估 16

129581.1.59信用风险监控与预警 16

298251.1.60信用风险应对 16

32486第九章操作风险管理 16

40931.1.61概念界定 16

108971.1.62操作风险分类 17

54361.1.63完善内部制度 17

312841.1.64加强人员培训与管理 17

81421.1.65优化系统建设 18

100281.1.66强化外部合作与监管 18

1921第十章风控体系优化与完善 18

98281.1.67完善风控组织架构 18

247081.1.68优化风险识别与评估机制 18

108771.1.69强化风险防范与控制措施 18

280221.1.70加强风险监测与报告 18