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农村中小金融机构风险识别、评估与控制研究

目录

一、内容概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.2研究目的与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.3研究方法与数据来源．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

二、农村中小金融机构风险概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

2.1风险概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

2.2农村中小金融机构风险特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

2.3风险类型与成因分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

三、风险识别方法研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

3.1识别方法概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

3.2传统风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

3.2.1问卷调查法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

3.2.2专家访谈法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

3.3现代风险识别方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

3.3.1数据挖掘技术．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

3.3.2机器学习算法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

四、风险评估体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

4.1评估体系框架设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

4.2评估指标体系建立．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

4.2.1财务指标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

4.2.2非财务指标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

4.3评估方法与技术．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

4.3.1综合评价法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

4.3.2风险矩阵法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

五、风险控制策略研究．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

5.1风险控制原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

5.2风险控制措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

5.2.1内部控制机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

5.2.2外部监管措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

5.3风险控制案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

六、农村中小金融机构风险管理实践．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

6.1风险管理组织架构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

6.2风险管理流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

6.3风险管理信息系统．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

七、政策建议与对策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48

7.1政策环境优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49

7.2风险管理能力提升．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5