供应链金融的风险管理.pptx

供应链金融的风险管理演讲人：日期：

目录CATALOGUE供应链金融概述供应链金融的主要风险供应链金融风险管理的原则供应链金融风险管理的工具和技术供应链金融风险管理的案例分析供应链金融风险管理的未来趋势

01供应链金融概述

指金融机构面向供应链所有参与成员，通过创新性金融产品和服务，实现供应链资金流通和价值增值的活动。广义的供应链金融指金融机构以核心企业为中心，针对其上下游中小企业进行融资、结算、保险等综合性金融服务，以解决中小企业融资难、融资贵的问题。狭义的供应链金融供应链金融的定义

供应链金融的主要参与者包括银行、保险、证券、基金等，是供应链金融的主要资金提供者和金融服务主体。金融机构在供应链中占据主导地位，对上下游企业具有较大影响力，是金融机构开展供应链金融业务的重要依托。包括物流、信息流、资金流等服务商，为供应链金融提供信息、物流、仓储、监管等服务，保障供应链金融的顺利进行。核心企业供应链金融的主要服务对象，通过供应链金融获得融资支持和金融服务，促进自身发展。上下游中小企三方服务商

推动供应链创新发展供应链金融为供应链上下游企业提供了更多的融资渠道和金融服务，促进了供应链的创新和发展，推动了产业升级和转型。缓解中小企业融资难问题通过供应链金融，中小企业可以借助核心企业的信用和实力获得融资支持，解决融资难、融资贵的问题。促进供应链协同发展供应链金融可以促进供应链上下游企业之间的协同合作，提高供应链整体运行效率，实现供应链的价值增值。增强金融机构风险控制能力供应链金融通过核心企业的信用背书和上下游企业的信息透明，降低了金融机构的风险控制难度，提高了金融机构的风险管理能力。供应链金融的作用和意义

02供应链金融的主要风险

信用风险借款人违约风险供应链中的借款人可能因各种原因无法按时偿还债务，导致供应链金融的信用风险。核心企业信用风险核心企业的违约可能导致整个供应链的资金断裂，从而引发供应链金融的信用风险。贸易真实性风险供应链金融中的贸易背景可能存在虚假情况，导致信用风险增加。法律合规风险供应链金融业务中可能存在法律合规问题，如合同条款不合法或借款人资质不符合规定等。

市场风险利率风险供应链金融业务通常涉及资金借贷，利率波动可能对业务收益产生影响。市场价格波动风险供应链中的商品价格可能受市场供需关系、政策调整等因素影响而波动，从而影响供应链金融的市场风险。汇率风险供应链金融业务可能涉及不同国家或地区的货币，汇率波动可能对业务收益产生影响。

供应链金融业务中的内部操作可能因人为失误或系统故障等原因导致风险。供应链金融业务涉及多个环节，流程管理不当可能导致操作风险。供应链金融业务高度依赖信息技术，系统安全、数据安全和网络安全等方面存在潜在风险。供应链金融业务可能涉及多个监管机构，监管合规性风险较高。操作风险内部操作风险流程管理风险信息技术风险监管合规风险

03供应链金融风险管理的原则

风险识别与评估识别风险来源供应链金融风险可能来自供应商、生产商、物流商、金融机构等多个环节，需要对各环节风险进行全面识别。评估风险影响动态调整风险评估对识别出的风险进行量化评估，确定风险发生的概率、损失程度及风险等级，为后续的风险管理提供依据。随着供应链的变化和外部环境的演变，风险评估结果可能发生变化，需要定期进行风险评估调整。123

风险监控与控制监控风险指标针对已识别的风险，设置相应的风险监控指标，如信用额度、融资比例、质押率等，实时监控风险状况。030201风险预警机制建立风险预警机制，当风险监控指标达到或超过预警值时，及时发出预警信号，采取相应的风险控制措施。控制风险敞口通过限制风险敞口，如降低融资比例、增加担保措施等，有效控制风险。

通过多元化投资、多供应商采购等方式，将风险分散到多个环节或对象上，降低单一风险造成的损失。风险分散与转移风险分散策略通过保险、期货等金融工具，将风险转移给第三方。同时，加强与供应链上下游企业的合作，实现风险共担。风险转移策略对于无法有效分散或转移的风险，采取风险规避策略，如选择可靠的供应链合作伙伴、谨慎开展新业务等，避免风险发生。风险规避策略

04供应链金融风险管理的工具和技术

大数据分析数据收集和处理收集供应链中的各类数据，包括交易数据、物流数据、金融数据等，并进行清洗、整合和标准化处理。风险评估和预测利用大数据算法和模型，对供应链中的各个环节进行风险评估和预测，包括供应商信用评估、货物风险预测等。数据可视化和监控将大数据分析结果以可视化形式呈现，实时监控供应链的风险状况，及时发现和处理潜在风险。

分布式账本通过区块链技术实现供应链各参与方之间的分布式账本，确保数据的可追溯性和不可篡改性。区块链技术智能合约利用智能合约实现供应链金融的自动化和智能化，降低人为操作风险和道德风险。加密和安全性