银行从业资格(初级)考试-银行业法律法规与综合能力-第五部分第3章 银行自律与市场约束题库.pdfVIP

银行从业资格初（级）考试•银行业法律法规与综合能力

第五部分第3章银行自律与市场约束题

单［选题］1、以下选项中不属于国际上银行自律组织的是（）。

A国际清算银行

B中国银行业协会

C美国银行家协会

D香港银行公会

正确答案：B

答案解析：国际上一些银行自律组织对银行业的发展和协调过程中发挥着重要作用，如国际

清算银行、美国银行家协会和香港银行公会等。

单［选题］2、以下选项中关于美国银行家协会的说法，错误的是（）。

A总部设在华盛顿

B美国最大的银行贸易协会

C成员包括社区，区域和货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银

行

D接受委托或作为代理人办理清算业务

正确答案：D

答案解析：美国银行家协会A（BA）,成立于1975年，总部设在华盛顿，其成员包括社区，

区域或货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行，为美国最大的

银行贸易协会。其使命是为会员单位提供优秀的金融服务，加强合作，共谋发展。

单［选题］3、下列选项中关于香港银行公会的说法错误的是（）。

A根据《香港银行公会条例》成立

B于1981年成立的法定团体

C以取代香港外汇银行公会

D香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，所以持牌限行可以不成为公会会员

正确答案：D

答案解析•：香港银行公会是根据《香港银行公会条例》，于1981年成立的法定团体，以取代

香港外汇银行公会。虽然香港的银行牌照是由香港金融管理局发出，但持牌银行必须成为公

会会员，才能在香港特别行政区经营业务，亦因而同时受公会的规则所约束。

单［选题］4、中国银行业协会的最高权力机构是（）。

A理事会

B中国银行业监督管理委员会

C常务理事会

D会员大会

正确答案：D

答案解析：中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。

会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。

单［选题］5、国际上•些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用，下

列不属于银行自律组织的是（）。

A国际清算银行

B美国银行家协会

C香港银行公会

D美联储

正确答案：D

答案解析：国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用，如国

际清算银行、美国银行家办会和香港银行公会等。D项，美联储不是自律组织，是美国的中

央银行。

单［选题］6、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，卜.列对其兼职

行为表述正确的是（）«

A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止此兼职活动

B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，但应向所在银行披露自己的兼职身份

C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D此兼职活动与银行业务不直接相关，故可以不向所在银行披露

正确答案：B

答案解析：将一半以上时间用于兼职工作容易影响本职工作，是不妥当的.银行业从业人员

在本机构内部兼任职务，或在非营利性组，如银行业协会、慈善基金会，或学术团体，如

金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的，但应向所在机构披露

兼职情况。

单［选题］7、下列说法不正确的是（）。

A法律法规是一种约定俗成的说法，具有较为宽泛的涵义，包括由立法机关即全国人民代

表大会及其常务委员会制定的法律

B银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

C规章制度是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的

行业规范及公约

D商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性

文件、经营规则、自律性组的行业准则、行为守则和职业操守相一致

正确答案：C

答案解析：自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约

束力的行业规范及公约，如中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》、《中国银行业反

商业贿赂承诺》以及本职业操守等。C项是对银行也自律规范的定义；规章制度是指银行业

金融机构内部制定的各项攻策、操作程序和工作规范。

单［选题］8、下列行业中，违反“公平竞争”原则的是（）。

A某银行为提高服务质量，定期对从业人员进行培