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2025年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是金融诈骗？()

A.通过金融手段获取非法利益的行为

B.金融行业内部的操作失误

C.金融市场的正常波动

D.金融产品的正常宣传

2.以下哪项不属于银行常见的诈骗类型？()

A.网上银行诈骗

B.短信诈骗

C.ATM机诈骗

D.银行柜员诈骗

3.在接到可疑的银行电话时，你应该怎么做？()

A.直接转账给对方

B.立即挂断电话

C.将电话记录下来，并寻求警方帮助

D.询问对方是否认识自己

4.以下哪种情况可能属于金融诈骗风险提示？()

A.银行工作人员向您推荐一款投资产品

B.您收到一条银行客服短信，要求您提供个人信息

C.您在网上看到一则投资广告，承诺高收益

D.您在银行ATM机取款时发现异常

5.以下哪项不是防范金融诈骗的有效措施？()

A.定期检查银行账户

B.不要轻信陌生电话和短信

C.在ATM机操作时遮挡密码

D.将银行卡密码设置得太复杂

6.如果你在银行ATM机取款时发现异常，应该怎么做？()

A.继续操作，看看能否解决问题

B.立即离开现场，不要声张

C.将异常情况告知银行工作人员

D.立即拨打110报警

7.以下哪种行为可能构成金融诈骗罪？()

A.向他人借款未还

B.骗取他人银行账户信息

C.误操作导致他人损失

D.网络购物退款时操作失误

8.在处理网络金融交易时，以下哪项行为是安全的？()

A.在公共Wi-Fi下进行网络支付

B.随便点击不明链接

C.使用安全软件进行病毒扫描

D.在不明网站进行资金转账

9.以下哪项不属于金融反诈骗宣传的内容？()

A.提高公众的金融安全意识

B.介绍金融诈骗的类型和特点

C.宣传法律法规

D.推广金融产品

10.如果你怀疑自己遭受了金融诈骗，应该采取哪些措施？()

A.保持冷静，不要慌张

B.尽快报警，并提供相关证据

C.自行处理，寻求法律援助

D.等待对方主动联系

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行客户在进行金融交易时应该注意的事项？()

A.保管好个人金融信息

B.定期检查银行账户交易记录

C.使用复杂且不易被破解的密码

D.在公共场合大声谈论个人财务状况

12.以下哪些行为可能属于金融诈骗的范畴？()

A.短信诈骗

B.网络钓鱼

C.非法集资

D.银行柜员失误

13.以下哪些措施可以有效防范金融诈骗？()

A.安装防病毒软件

B.不点击不明链接

C.定期更新密码

D.将身份证号码设置为密码

14.以下哪些机构负责金融反诈骗工作？()

A.公安机关

B.银保监会

C.银行内部安全部门

D.消费者协会

15.以下哪些情况可能导致个人金融信息泄露？()

A.在公共Wi-Fi下登录网上银行

B.将身份证复印件随意丢弃

C.与陌生人共享个人金融信息

D.定期清理个人电子设备中的垃圾文件

三、填空题(共5题)

16.在进行网上银行操作时，为了保证账户安全，建议使用__输入法来输入密码。

17.如果收到银行发来的要求提供个人信息或进行转账的短信，应立即__。

18.金融诈骗分子常常通过__手段获取受害者的个人信息。

19.当怀疑自己的银行账户存在风险时，应立即__。

20.金融消费者在进行金融交易时，应当遵循__原则，增强风险防范意识。

四、判断题(共5题)

21.所有银行都会在客户账户发生异常交易时主动通知客户。()

A.正确B.错误

22.在接到自称银行客服的电话时，只要核实了身份信息，就可以放心进行转账操作。()

A.正确B.错误

23.金融诈骗犯罪分子只会在网上进行诈骗活动。()

A.正确B.错误

24.如果怀疑自己遭受了金融诈骗，应立即向银行和警方报告。()

A.正确B.错误

25.设置复杂的密码可以完全防止金融诈骗。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是网络钓鱼？

27.如何识别和防范短信诈骗？

28.如果不幸遭遇金融诈骗，应该采取哪些措施？

29.什么是ATM机诈骗？

30.为什么说定期检查银行账户交易记录是防范金融诈骗的重要措施？

2025年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

一、单选题