投资与理财规划分析.pptxVIP

投资与理财专题PART1

人生必须面临的问题75岁0岁出生奋斗期养老期依赖期25岁工作55岁退休收入曲线退休养老300万以上责任期支出曲线购屋费用结婚费用车子小孩教育生活费用150万/人出国旅游

常见的理财方式民间金融：

民间互助会、地下钱庄、当铺银行管道：

银行定存、银行借贷保险类：

投资型保单、年金险、储蓄保险证券类：

股票、期货、共同基金、债权商品实物资产：

房地产、贵金属、书画艺品、宝石、钻石、沉香什么是民间互助会？沉香可以做什么？钻石可以投资？

─投资工具流动获利风险主要风险来源货币市场银行定存高低低利率民间互助会─中？个人信用高利贷─极高极高利率、个人信用票券高低低利率外币高高高汇率证公债高低低利率公司债高中中利率券股票高高高价差衍转换债券高？中利率、股市行情生认购权证高高高依附商品风险商期货高高高依附商品风险品期权高高高依附商品风险

彩券是否值得买？

高风险低风险高报酬低报酬

实际上，风险与报酬关系不是线性！

Nonlinearly！Concave！

谁说只能择其一，而不能两者兼容？Value=f(InterestRate,Inflation,CreditRisk,Uncertainty,ValueAdding,LiquidityRisk)

两者兼容的风险？

系统风险与非系统风险非系统风险（UnsystematicRisk）

是由公司特有事件引起的，如法律诉讼、成功或失败的营销计划等。这些事件是随机的，多样化可以消除他们对投资组合的影响。系统风险（SystematicRisk）

来源于影响整个市场的系统因素，如战争、通货膨胀等。由于市场环境对绝大多数的股票有相同影响，所以多样化无法消除系统风险。Ch3-PartII

不能用于爱情多角化投资可以分散非系统风险

这就是投资组合

基金的定义就是将众多投资人的资金集合在一起由专业机构负责投资管理的理财方式投资的收益及风险由投资人共同分担相当适合财力有限的小额投资人

看需求,看个性选基金,您适合哪一种？股票型平衡型组合型债券型基金小常识-债券/组合/平衡/股票高风险高报酬低风险低报酬

怎么调配投资成分？还是交给专业的来吧！！

有专业经理人帮忙还要知道vs牛市熊市

添加标题熊市（熊掌往下扑，表示股价下跌）01添加标题牛市（牛角朝上，表示股价上涨）02

其他重要因素01Monetary添加标题02Political添加标题03ForeignExchangeRate添加标题04Fiscal添加标题05Industry添加标题

AndThen?

Sowseedsforlongtermreturns

要定期浇水（要定期注意投资组合的获利情况）有赚就摘（获利就了结）

获利了结去芜存菁

留下最好的用全部的心力、资源裁植

各国家投资收益率

RMBOnly!!!!美元，可以投資吗？

歐元，也讓人望之卻步！

除了金融资产我们还可以投资自己！！

什麼是肥貓？

連離職時，都要帶走滿滿的錢

穷人的翻身方法Forthepoorhouseholdgroup,themayonlymaintaintheirbasicneedsonfoodconsumptionandarenotabletoincreasetheinvestmenton,e.g.,educationandsocialcapital,whichmayconstraintheiraccessibilitytoinformalcreditmarket.YuanandXu(2015),Arepoorabletoaccesstheinformalcreditmarket_EvidencefromruralhouseholdsinChina,ChinaEconomicReview,33,232-246.

知识、报酬与风险关系图知识报酬知识风险知识的投资：是高报酬、低风险

感谢你们今晚的聆听

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