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个人理财合作协议

编号：__________

本合同由以下双方签订：

甲方（委托人）：__________，住所地：__________。

乙方（受托人）：__________，住所地：__________。

鉴于甲方拥有一定的理财需求，为合理规划个人财务，提高资金使用效率，乙方同意为甲方提供专业的个人理财服务。双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

一、合同目的：乙方根据甲方的财务状况、风险偏好和投资目标，为甲方提供个人理财咨询服务，帮助甲方实现财务目标。

二、合同背景：甲方因个人理财需求，希望通过与乙方的合作，获得专业的理财指导，提高个人资产保值增值能力。

双方的责任和义务：

甲方责任和义务：

1.向乙方提供真实、准确、完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，以便乙方能够准确评估甲方的财务状况。

2.严格按照乙方的建议进行投资决策，并承担相应的投资风险。

3.按时足额支付乙方提供的理财服务费用。

4.在合同履行期间，如因个人原因导致财务状况发生变化，应及时通知乙方，以便乙方调整理财方案。

5.遵守国家相关法律法规，不得利用乙方提供的理财服务进行非法活动。

乙方责任和义务：

1.根据甲方的财务状况、风险偏好和投资目标，制定合理的理财方案，并提供专业的理财咨询服务。

2.在提供理财服务过程中，严格遵守国家法律法规，确保理财活动的合法性、合规性。

3.对甲方提供的财务信息严格保密，不得泄露给任何第三方。

4.定期向甲方报告理财服务的进展情况，包括投资收益、风险控制等。

5.如因市场波动或其他不可抗力因素导致理财方案无法实现预期目标，乙方应尽力调整方案，并告知甲方。

6.在合同履行期间，如甲方提出合理需求，乙方应尽力提供相应的服务。

7.如因乙方原因导致理财服务未达到预期目标，乙方应承担相应的责任。

双方权利：

1.甲方有权要求乙方提供专业、真实的理财咨询服务。

2.甲方有权了解自己的财务状况和投资进展。

3.甲方有权要求乙方调整理财方案。

4.甲方有权要求乙方保密其财务信息。

乙方权利：

1.乙方有权要求甲方提供真实、准确的财务信息。

2.乙方有权根据市场情况调整理财方案。

3.乙方有权要求甲方支付约定的服务费用。

4.乙方有权拒绝甲方违反法律法规的投资请求。

合同金额与支付方式：

一、合同金额

本合同约定的总金额为人民币__________元（大写：__________元整），该金额包括但不限于乙方提供的理财咨询服务费用及相关附加费用。

二、支付方式

1.首付款：甲方应在合同签订之日起__________个工作日内向乙方支付合同总金额的__________%，即人民币__________元（大写：__________元整）作为首付款。

2.服务期间支付：甲方应在每个服务周期开始前支付当期服务费用的__________%，即人民币__________元（大写：__________元整）。服务周期为__________个月。

3.终期支付：在合同约定的服务期结束后，甲方应在收到乙方提供的最终理财报告及服务总结之日起__________个工作日内支付剩余的合同金额__________%，即人民币__________元（大写：__________元整）。

三、支付条件

1.甲方支付首付款或服务期间费用前，乙方应向甲方提供详细的费用清单和支付通知。

2.甲方应在收到乙方提供的合法发票或收款凭证后__________个工作日内完成支付。

3.如甲方未按约定时间支付费用，乙方有权暂停或终止提供服务，并要求甲方支付逾期支付的滞纳金，滞纳金按每日__________%计算。

四、额外费用

1.如因甲方提供的信息不准确或变更导致的额外费用，甲方应承担相应费用。

2.如因市场波动或其他不可抗力因素导致乙方提供服务成本增加，双方应协商确定调整后的费用。

五、退款条款

1.在合同有效期内，如甲方因个人原因提前终止合同，乙方有权根据已提供的服务和剩余服务期限的比例，扣除已发生费用后，退还甲方相应的款项。

2.退款的具体计算方式和时间由双方另行协商确定。

违约与争议解决机制：

一、违约行为及责任

1.若甲方未按合同约定支付费用，每逾期一日，应向乙方支付应付款项的__________%作为违约金。

2.若乙方未按合同约定提供理财服务或提供的服务不符合约定标准，应承担相应的违约责任，包括但不限于退还已收费用和赔偿甲方因此遭受的直接损失。

3.若任何一方违反合同约定的保密义务，应承担相应的法律责任，包括但不限于停止泄露信息、赔偿对方因此遭受的损失。

二、争议解决

1.本合同的争议解决方式为__________（诉讼/仲裁/调解），双方应首先尝试通过友好协商解