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金融业务知识常见问题解答及答案汇总试卷

1.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，（）建立客户（）制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A、可以；尽职识别

B、必须；尽职识别

C、应当；尽职识别

D、应当；尽职调查

【正确答案】：D

解析：?202304新增

2.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见（试行）》，支行行长每季度组织支行人员对农金员服务的客户随机