2025年银行从业资格证考试的知识补充路径与试题与答案.docx

2025年银行从业资格证考试的知识补充路径与试题与答案

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一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列哪些属于银行风险管理的基本原则？

A.预防为主

B.全面覆盖

C.依法合规

D.实事求是

2.银行存款业务中，以下哪些属于存款人权益？

A.存款人有权查询、复制其存款账户的资料

B.存款人有权要求银行支付存款本金和利息

C.存款人有权要求银行对其存款进行保密

D.存款人有权要求银行对其存款进行转让

3.下列哪些属于银行贷款业务中的信用风险？

A.借款人违约风险

B.贷款抵押物价值下降风险

C.市场利率变动风险

D.政策法规变动风险

4.银行中间业务主要包括哪些？

A.结算业务

B.代理业务

C.承诺业务

D.投资业务

5.下列哪些属于银行账户管理的基本要求？

A.严格执行实名制

B.不得出租、出借账户

C.不得利用账户进行非法交易

D.不得使用虚假身份信息开立账户

6.下列哪些属于银行反洗钱工作的主要措施？

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别

C.建立可疑交易报告制度

D.加强反洗钱宣传和教育

7.下列哪些属于银行支付结算业务的特点？

A.便捷性

B.安全性

C.及时性

D.透明性

8.下列哪些属于银行信贷业务中的风险控制措施？

A.严格执行信贷政策

B.加强贷前调查

C.严格控制贷款额度

D.建立信贷风险预警机制

9.下列哪些属于银行理财业务的特点？

A.风险可控

B.收益稳定

C.期限灵活

D.产品多样

10.下列哪些属于银行跨境业务的风险？

A.政治风险

B.经济风险

C.法律风险

D.操作风险

二、判断题（每题2分，共10题）

1.银行同业业务是指银行之间的资金借贷和结算业务。（正确）

2.银行理财产品均由银行自行管理，不受任何监管。（错误）

3.银行账户管理实行实名制，个人和企业均需提供有效身份证件。（正确）

4.银行反洗钱工作的目标是防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。（正确）

5.银行贷款业务的信用风险可以通过提高贷款利率来控制。（错误）

6.银行中间业务是指银行通过代理、咨询、结算等方式为其他机构和个人提供的服务。（正确）

7.银行支付结算业务必须遵循“先付后收”的原则。（正确）

8.银行信贷业务的贷后管理主要是对贷款资金的使用情况进行监控。（正确）

9.银行理财产品的收益与市场风险成正比。（正确）

10.银行跨境业务的风险主要包括汇率风险、政治风险和操作风险。（正确）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行风险管理的主要方法。

2.阐述银行存款业务的分类及其特点。

3.描述银行贷款业务的风险控制措施。

4.解释银行理财业务中的“刚性兑付”概念及其影响。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述银行在金融体系中的地位和作用，并结合当前金融环境分析银行面临的主要挑战。

2.结合实际案例，分析银行在推动经济结构调整和转型升级中的作用，并探讨银行如何更好地服务于实体经济。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列哪项不属于银行资本充足率监管指标？

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.负债总额

D.贷款总额

2.银行存款准备金率是由哪个机构决定的？

A.银行自身

B.中央银行

C.商业协会

D.股东大会

3.下列哪项不属于银行流动性风险？

A.资金流动性风险

B.资产流动性风险

C.负债流动性风险

D.利率风险

4.银行在办理国际结算业务时，通常采用的货币是？

A.美元

B.欧元

C.日元

D.英镑

5.下列哪项不属于银行理财产品？

A.银行理财产品

B.银行存款

C.银行债券

D.银行贷款

6.银行在开展跨境业务时，需要关注的主要风险是？

A.汇率风险

B.政治风险

C.法律风险

D.操作风险

7.下列哪项不属于银行反洗钱工作的内部控制制度？

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.账户管理制度

D.风险评估制度

8.银行贷款业务的贷前调查主要包括哪些内容？

A.借款人信用状况

B.贷款用途

C.贷款额度

D.以上都是

9.下列哪项不属于银行理财产品的投资风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.利率风险

10.银行在办理支付结算业务时，应当遵守的原则是？

A.安全、快捷

B.公平、公正

C.保密、合规

D.以上都是

试卷答案如下

一、多项选择题答案及解析：

1.ABCD。银行风险管理的基本原则包括预防为主、全面覆盖、依法合规和实事求是。

2.ABC。存款人权益包括查询、复制