银行从业资格证考试相关法律法规及试题答案.docx

银行从业资格证考试相关法律法规及试题答案

姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列关于《中华人民共和国银行业监督管理法》的说法，正确的是：

A.银行业监督管理机构负责对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理

B.银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行准入制度

C.银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.银行业监督管理机构对银行业金融机构的合法业务活动进行干涉

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务：

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.买卖外汇

D.买卖股票

3.下列关于《中华人民共和国反洗钱法》的说法，正确的是：

A.反洗钱是指预防和打击利用金融机构等渠道洗钱的行为

B.反洗钱工作的目标是防止洗钱活动，维护金融秩序

C.反洗钱工作的主体是金融机构和其他相关单位和个人

D.反洗钱工作的手段是依法对涉嫌洗钱的行为进行调查和处罚

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的形式：

A.口头形式

B.书面形式

C.录音形式

D.电子形式

5.下列关于《中华人民共和国担保法》的说法，正确的是：

A.担保是指为保证债务的履行，债务人或者第三人为债权人提供一定的财产或者权利

B.担保合同是债权人和担保人之间的合同

C.担保合同自担保物交付之日起生效

D.担保合同当事人可以约定担保范围

6.根据《中华人民共和国物权法》，以下哪项不属于物权：

A.所有权

B.用益物权

C.担保物权

D.知识产权

7.下列关于《中华人民共和国证券法》的说法，正确的是：

A.证券法是为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序而制定的法律

B.证券法适用于在我国境内发行和交易的证券

C.证券法对证券发行和交易行为实行严格的市场准入制度

D.证券法对证券公司、证券服务机构实行严格的监管制度

8.根据《中华人民共和国保险法》，以下哪项不属于保险合同的内容：

A.保险人

B.被保险人

C.保险费

D.保险期限

9.下列关于《中华人民共和国信贷资产证券化试点管理办法》的说法，正确的是：

A.信贷资产证券化是指将信贷资产打包成证券进行发行和交易

B.信贷资产证券化可以提高信贷资产流动性，降低金融机构风险

C.信贷资产证券化试点管理办法由中国人民银行制定

D.信贷资产证券化试点管理办法适用于所有信贷资产

10.根据《中华人民共和国外资银行管理条例》，以下哪项不属于外资银行在中国境内设立分支机构的条件：

A.在中国境内设立外资银行的总行

B.具有良好的国际信誉

C.拥有合格的经营管理团队

D.具有足够的资本金

二、判断题（每题2分，共10题）

1.银行业监督管理机构的工作人员不得在银行业金融机构兼职。（）

2.商业银行可以在异地设立分支机构，但必须经国务院银行业监督管理机构批准。（）

3.任何单位和个人发现反洗钱犯罪的，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

4.合同法规定，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式，法律、行政法规规定采用特定形式的，应当采用特定形式。（）

5.担保法规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。（）

6.物权法规定，动产物权的设立和转让，自交付时发生效力，但法律另有规定的除外。（）

7.证券法规定，证券发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。（）

8.保险法规定，保险人不得解除合同，但被保险人故意不履行合同约定的义务的除外。（）

9.信贷资产证券化试点管理办法规定，信贷资产证券化产品发行前，应当经中国人民银行审核批准。（）

10.外资银行在中国境内设立分支机构，应当符合中国人民银行规定的最低注册资本要求。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行业监督管理机构的主要职责。

2.解释什么是反洗钱，并说明反洗钱工作的重要性。

3.简要说明合同法中关于要约和承诺的规定。

4.列举并简要说明担保法中担保方式的主要种类。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述证券法对证券发行和交易行为进行监管的意义和作用。

2.结合实际案例，分析外资银行在中国境内设立分支机构对金融市场的影响。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪个机构是中华人民共和国的中央银行？

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银行业监督管理委员会

2.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于：

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.反洗钱法规定，金融机构在客户