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合规管理推动年活动学问竞赛题库

1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的

原则会计印章实行专人运用、专人保管、专人负责

2、正确运用会计科目，确保会计资料正确牢靠，不得另立会计

账册，不得伪造、篡改会计凭证、账簿，不得报送虚假会计报表

3、对账单回执收回管理，重点户对账单回执收回率应达到

(100%)；一般户对账单回执收回率应不低于(90%)；其他账户对账

单回执收回率不纳入考核，各行应依据自身实际加强管理对账单回

执一般应于(十五)个工作日收回

4、现金出纳业务，必需坚持的基本规定有哪些？钱账分管；先

收款后记账，先记账后付款双人临柜、双人管库、双人守库、双人

押运现金收付，换人复核凡现金、金银、有价单证，以及库房钥

匙、业务公章等重要物品换人经管时，必需办理交接登记手续刚好

核对库存，做到账款、账实相符未经业务技术培训的人员，不得干

脆对外办理现金出纳业务

5、会计档案的查询、调阅要严格执行平安和保密制度，严格执

行会计档案查阅手续，会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、

更换、毁损、散失和泄密

6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本

存款帐户，不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金

7、会计核算遵循刚好性原则会计核算应刚好并序时进行，会

计凭证传递、款项划拨不得积压延误，账务必需当日结平

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金运用后(十个)工

作日内个人贷款实行到期一次性还本方式的，（一年）至少进行一

次贷后检查，对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前（三个月）

个月增加一次贷后检查。

9、“三方法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理行方法》、

《项目融资业务指引》、《个人贷款管理行管理方法》、《流淌资金管

理行方法》。

10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借

新还旧业务，五级分类形态不得上调。

11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,

不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。

12、有下列情形之一的，不得担当商业银行的董事、高级管理

人员：（一）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社

会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）

担当因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对

该公司、企业的破产负有个人责任的；（三）担当因违法被吊销营业

执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；（四）个人所

负数额较大的债务到期未清偿的。

13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，

应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

14、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取

款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

15、商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

（一）资本足够率不得低于百分之八；（二）流淌性资产余额及流淌

性负债余额的比例不得低于百分之二十五；（三）对同一借款人的贷

款余额及商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；（四）国务院

银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。

16、办理帮助查询业务时，本行经办人员应当核查执法人员的

工作证件，以及有权机关县团级以上含（，下同）机构签发的帮助查

询存款通知书。

17、办理帮助冻结业务时，本行经办人员应当核查以下证件和

法律文书：（一）有权机关执法人员的