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银行业国库集中支付操作规范与管理制度
目录
一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1.1目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1.2适用范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.3依据原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.4术语解释．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
二、组织架构与职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
2.1管理机构设置．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
2.2人员配置与要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
2.3各部门职责分工．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14
2.3.1财务部门职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
2.3.2信息技术部门职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
2.3.3审计部门职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17
2.3.4其他相关部门职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20
三、国库集中支付流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
3.1预算编制与审批．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
3.2资金申请与审核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
3.3支付指令生成与下达．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
3.4资金清算与划拨．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
3.5支付信息反馈与查询．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
3.6异常处理与监督．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
四、账户管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31
4.1账户开设与维护．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
4.2账户使用规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33
4.3账户信息安全管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
4.4账户年检与清理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
五、资金安全管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
5.1内部控制措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
5.2风险评估与预警．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
5.3安全审计与检查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
5.4应急预案制定与演练．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43
六、信息系统管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
6.1系统建设与维护．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
6.2数据安全管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
6.3系统权限管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
6.4系统操作日志管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
七、监督与考核．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．51
7.1内部监督机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．
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