信义义务在我国的实践答案 期货培训答案.docVIP

1.信义义务的基本含义是将谁的利益置于首位？

A.期货公司的利益

B.投资者的利益

C.监管机构的利益

D.从业人员的利益

答案:B

2.信义义务在期货市场中的主要目的是？

A.提高市场效率

B.保障投资者利益

C.增加公司利润

D.促进市场竞争

答案:B

3.根据信义义务，期货从业人员应如何处理客户信息？

A.公开披露

B.保密

C.随意使用

D.出售给第三方

答案:B

4.期货从业人员在向客户推荐产品时，应遵循什么原则？

A.高收益原则

B.适合性原则

C.低风险原则

D.快速成交原则

答案:B

5.如果期货从业人员发现所在机构存在违规行为，应该如何做？

A.隐瞒不报

B.主动报告

C.无视

D.离职

答案:B

6.信义义务要求期货从业人员不得接受哪些礼物或好处？

A.来自客户的贵重礼物

B.来自同事的小礼物

C.来自监管机构的奖励

D.来自非营利组织的认可

答案:A

7.期货从业人员在进行投资建议时，应基于什么？

A.个人偏好

B.市场传言

C.客户的财务状况和风险承受能力

D.公司内部消息

答案:C

8.信义义务禁止期货从业人员从事哪些活动？

A.内幕交易

B.公开演讲

C.撰写研究报告

D.参加培训课程

答案:A

9.如果期货从业人员知道某个重要信息尚未公开，他应该怎么做？

A.利用该信息进行交易

B.忽视该信息

C.将该信息告知客户

D.保守该信息的秘密，等待正式公布

答案:D

10.信义义务要求期货从业人员在处理客户投诉时应？

A.忽略不计

B.认真对待并及时解决

C.转交给其他人处理

D.记录但不做任何行动

答案:B

11.期货从业人员是否可以使用社交媒体发布不实信息？

A.可以，只要不涉及内幕消息

B.不可以，任何不实信息都不允许发布

C.只有经过公司批准才能发布

D.只在工作时间之外不能发布

答案:B

12.根据信义义务，期货从业人员是否可以同时为多个客户提供相同的投资建议？

A.可以，只要建议是基于公开信息

B.不可以，必须为每个客户提供定制化的建议

C.可以，但需要事先通知所有客户

D.只有在紧急情况下才可以

答案:A

13.信义义务要求期货从业人员在工作中保持怎样的独立性？

A.完全独立，不受任何外部影响

B.相对独立，但不能违反公司政策

C.独立于客户，但听从公司的指令

D.只需要在做出决策时保持独立

答案:A

14.如果期货从业人员的个人财务状况发生变化，是否会影响其履行信义义务？

A.会，因为这可能影响其判断力

B.不会，个人财务状况与工作无关

C.取决于变化的程度

D.只会影响其个人生活，不影响工作

答案:A

15.期货从业人员是否可以在未经客户同意的情况下更改客户的账户设置？

A.可以，如果认为这是为了客户的最佳利益

B.不可以，必须事先获得客户的明确同意

C.可以，只要更改后立即通知客户

D.只有在紧急情况下才可以

答案:B

16.根据信义义务，期货从业人员是否可以参与自营交易？

A.可以，只要不与客户利益冲突

B.不可以，所有交易都必须为客户的最佳利益服务

C.可以，只要事先告知客户

D.只有在特定情况下才可以

答案:B

17.如果期货从业人员发现自己的行为可能违反了信义义务，他应该首先做什么？

A.停止行为并向上级报告

B.继续行为直到被制止

C.试图掩盖行为

D.辞职以避免后果

答案:A

18.信义义务要求期货从业人员在离职后如何处理前客户的信息？

A.保留信息以备将来使用

B.删除或销毁所有敏感信息

C.将信息带走作为个人资料

D.只保留公开信息，其余删除

答案:B

19.根据信义义务，期货从业人员是否可以接受来自客户的感谢礼物？

A.可以接受任何价值的礼物

B.可以接受低价的礼物，如鲜花或巧克力

C.可以接受高价的礼物