西南证券财富管营理业部工作机制.pptxVIP

营业部如何落实财富管理工作

财富管理涉及面很广我们的定位是什么？财富管理涉及：现金及储蓄管理、债务管理、风险管理、保险计划、投资组合管理、退休及遗产安排等很多方面。在中国，围绕着财富管理有四大主要力量。保险投连险现金储蓄房产财富股权投资投资基金期货期权作为证券公司：我们的切入面——投融资服务信托债券

企业债审批信托账户信托政府IPO通道投行资金供给方资金供给方资金供给方银行资金需求方资金需求方资金需求方资金需求方资金需求方激动人心的融资业务信贷额度要做成融资的业务关键是拥有开门的钥匙！

把握成功的钥匙需要综合能力平衡利益的能力当仁不让的能力赢取芳心的能力整合销售的能力是利益的有力保障

做融资业务靠精英总经理、副总、总监、总助就是营业部的精英

自主管理财富01委托管理财富02客户两种投资行为模式03两种行为导致两类需求04赖以生存的投资业务

从两类需求入手构建我们的财富管理经营模式2007年国信为此推出金色阳光证券账户服务品牌2008年招商为此推出智远理财财富管理计划品牌我们也正在构建金点子财富管理计划品牌针对客户自主管理财富的需求国信为此推出金理财系列品牌招商把它并入智远理财系列品牌我们也将其并入金点子理财系列品牌针对客户委托管理财富的需求

推行金点子财富管理计划的目的营业利润上升理财收益扩大平均佣金率提升25%金点子财富管理计划自主管理类计划：2013年客户订购比例达20%01金点子财富管理计划委托管理类计划：2013年规模达100亿02好的IT平台+系列产品+分布于全国各地的营销服务一体化队伍03

委托管理类品种说话、业绩说话金点子财富管理计划——面向客户的委托管理需求，分为三类产品集合理财计划债券型产品股票型产品混合型产品货币型产品FOF型产品小集合产品……定向理财计划接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产代销理财计划基金类产品信托类产品银行理财产品……

01总部制作产品总部、营业部调研需求02营业部销售产品总部协助营业部营销客户03总部经营产品总部营业部共但投资者服务委托管理类工作机制也相对简单

自主管理类即使有品牌也有得不到认可的时候我的作品少吗？我的能力差吗？为什么一再贬低我？大名人还遭这罪？难道车手就不能是作家？我的角色需要重新定位！

自主管理类服务需要包装定位金玖金鼎金钻成为金玖的一员，您将享受以下服务：交易通道：西证网上交易财富版、特色手机证券；专享服务：实时快讯、基金及理财产品配置建议、回购提醒；投资参考：每日权威精粹、西研点评、个股全搜索成为金鼎的一员，您将享受以下服务：涵盖金玖全部服务，另增加；专享服务：盘中点金、每日研报精选；投资参考：趋势策略、实战组合。成为金钻的一员，您将尊享以下个性服务：涵盖金鼎客户享有的全部服务，另增加；交易通道：带有Level-2行情的交易系统；专享服务：港股资讯；投资参考：首席内参专属投资顾问：一对一贴身服务、专业化、个性化投资建议；金点子财富管理计划自主管理类——面向客户的自主管理需求，把服务打包分为四份套餐.金尊成为金尊客户，您将尊享以下个性服务：涵盖金钻客户享有的全部服务，另增加；专享服务：ETF、股指期货套利服务；名额有限的上市公司调研活动；投资参考：资深专业投资顾问每月对您的账户进行诊断，提供合理化投资建议；与研发团队及机构服务团队直接沟通，订制属于您的个性服务；提供优先的融资融券服务。

仅有包装定位仍然是不够的否则就会黯然失色否则就会混淆服务的层次服务品牌需要严格的区分服务品牌需要不懈的维护

严格的区分不懈的维护需要专注营销人员营销人员首先承担着劝说客户来开户投资的责任，其次承担着推荐客户享受财富管理服务的责任。营销人员的个性化财富管理服务是服务代表标准化服务的补充。服务代表服务代表首先承担着完整推送财富管理服务内容的责任，其次承担着逐步扩大客户范围的责任。服务代表的二次营销是营销人员专业化营销的重要补充。随着市场营销由通道利益折让向服务利益折让转移，服务代表将成为营销的主要力量之一。

专注的服务还便于销售委托理财产品营销人员营销人员承担着劝说客户来我司选择委托理财的责任，并在服务代表的配合下按照适当性原则帮助确定委托投资额度和委托投资品种。是委托理财销售的主力军之一。服务代表服务代表承担着按照适当性原则建议客户选择委托理财的责任，以及帮助客户确定委托投资额度和委托投资品种的责任。既是专