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二零二四年度金融合同审查主要措施及操作规范

本合同目录一览

1.审查目的及原则

1.1审查目的

1.2审查原则

2.审查范围及对象

2.1审查范围

2.2审查对象

3.审查内容

3.1合同合法性审查

3.2合同合规性审查

3.3合同风险控制审查

4.审查流程

4.1审查申请

4.2审查受理

4.3审查实施

4.4审查报告

5.审查人员及职责

5.1审查人员资质要求

5.2审查人员职责

6.审查方法及技术

6.1文件审查

6.2实地调查

6.3专家咨询

7.审查结果处理

7.1合同合规

7.2合同不合规

8.审查结果反馈

8.1反馈方式

8.2反馈时限

9.审查档案管理

9.1档案保存期限

9.2档案查阅权限

10.审查费用及支付

10.1审查费用计算方式

10.2审查费用支付方式

11.审查责任及追究

11.1审查责任

11.2违规追究

12.合同审查保密

12.1保密内容

12.2保密措施

13.合同审查期限

13.1审查期限

13.2延期申请及审批

14.合同审查终止及解除

14.1终止条件

14.2解除条件

第一部分：合同如下：

1.审查目的及原则

1.1审查目的

1.1.1确保金融合同的合法性、合规性及风险可控性。

1.1.2保障金融机构及客户的合法权益。

1.1.3提高金融合同管理水平，防范金融风险。

1.2审查原则

1.2.1坚持依法审查、全面审查、客观公正的原则。

1.2.2严格执行国家法律法规和金融监管政策。

1.2.3注重合同实质审查，关注合同履行过程中的风险点。

2.审查范围及对象

2.1审查范围

2.1.1金融机构与客户签订的各类金融合同。

2.1.2金融机构内部管理制度、操作规程等相关文件。

2.2审查对象

2.2.1合同主体资格、合同内容、合同条款、合同履行等。

2.2.2合同涉及的法律法规、监管政策、行业标准等。

3.审查内容

3.1合同合法性审查

3.1.1合同是否符合国家法律法规及金融监管政策。

3.1.2合同主体是否具备相应资格。

3.2合同合规性审查

3.2.1合同内容是否符合金融机构内部管理制度和操作规程。

3.2.2合同条款是否公平、合理，是否存在欺诈、隐瞒等行为。

3.3合同风险控制审查

3.3.1合同是否存在潜在风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。

3.3.2金融机构是否采取有效措施控制合同风险。

4.审查流程

4.1审查申请

4.1.1审查申请由金融机构提出，并提供相关材料。

4.2审查受理

4.2.1审查部门收到申请后，对申请材料进行初步审核。

4.3审查实施

4.3.1审查部门组织审查人员对合同进行审查。

4.4审查报告

4.4.1审查部门根据审查结果，出具审查报告。

5.审查人员及职责

5.1审查人员资质要求

5.1.1具备金融、法律、风险管理等相关专业背景。

5.2审查人员职责

5.2.1依法、客观、公正地审查合同。

5.2.2及时发现合同中的风险点，提出改进建议。

5.2.3对审查过程中发现的问题，及时报告相关部门。

8.审查结果处理

8.1合同合规

8.1.1合同符合审查要求的，出具合同合规证明。

8.1.2金融机构应根据审查结果，完善合同管理。

8.2合同不合规

8.2.1合同存在不合规问题的，出具审查意见书，明确不合规内容。

8.2.2金融机构应立即停止执行不合规合同，并采取整改措施。

9.审查结果反馈

9.1反馈方式

9.1.1审查部门以书面形式向金融机构反馈审查结果。

9.1.2金融机构应及时对反馈意见进行核实和处理。

9.2反馈时限

9.2.1金融机构应在收到反馈意见后的15个工作日内，反馈处理情况。

10.审查档案管理

10.1档案保存期限

10.1.1审查档案应至少保存5年。

10.1.2保存期限届满，经审查部门批准后可销毁。

10.2档案查阅权限

10.2.1档案查阅权限限于审查部门及相关授权人员。

10.2.2查阅档案应遵守保密原则。

11.审查费用及支付

11.1审查费用计算方式

11.1.1审查费用根据合同审查的复杂程度和工作量计算。

11.1.2审查费用包括但不限于人工费、差旅费、资料费等。

11.2审查费用支付方式

11.2.1审查费用由金融机构支付。

11.2.2金融机构应在审查结束后30日内支付审查费用。

12.审查责任及追究

12.1审查责任

12.1.1审查人员应依法、公正、客观地履行审查职责。

12.1.2审查部门对审查结果负责。

12.2违规追究

12.2.1审查人员违反审查规定，造成不良后