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个人理财复习题与答案

一、单选题（共100题，每题1分，共100分）

1.普通家庭配置量理财产品时时付是为了____。（）

A、降低系统风险

B、降低信用风险

C、增加流动性

D、提升安全性

正确答案：C

2.根据《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》的要求，过渡期内，金融机构可以发行老产品投资新资产，优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求，但老产品的整体规模应当控制在《指导意见》发布前存量产品的整体规模内，且所投资新资产的到期日不得晚于（）。

A、2022

B、2020

C、2019

D、2021

正确答案：B

3.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，对于私募产品，其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定，但金融机构应当至少____向投资者披露产品净值和其他重要信息。

A、每月

B、每季度

C、每天

D、每周

正确答案：B

4.银行理财子公司发行理财产品的，应当在（）信息登记系统对理财产品进行集中登记。

A、中国人民银行

B、中国银保监会

C、全国银行业理财

D、理财标准委员会

正确答案：C

5.以下不属于我行结构化产品特点的是（）

A、配置灵活

B、期限匹配

C、保证获得最高收益

D、本金和收益拆分运作

正确答案：C

6.近年来，我国银行理财市场持续发展，总体体量已接近____万亿元。（）

A、3

B、3000

C、300

D、30

正确答案：D

7.分级理财产品的同级份额享有同等权益、承担同等风险，产品名称中应包含（）或（）字样。

A、分级、结构化

B、等级、分级化

C、结构、等级化

D、等级、标准化

正确答案：A

8.适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、____。（）

A、适合的销售机构

B、适合的管理人员

C、适合的渠道

D、适合的销售人员

正确答案：D

9.下列产品可以办理质押的是

A、安心快线步步高产品

B、安心灵动产品

C、本利丰天天利产品

D、安心固定期限产品

正确答案：D

10.中小企业主的企业资金大多通过____进行管理，资金的流动性要求高，大多有融资需求。（）

A、专业事务所

B、本人

C、银行

D、财务公司

正确答案：B

11.专户理财的目标客户包括现金充裕的企业客户、企业年金等机构客户以及（）。

A、零售客户

B、有长期稳定资金的私银客户

C、个人客户

D、其他

正确答案：B

12.进取每年产品还不具备以下哪项功能？

A、未赎回时自动续期投资

B、自动理财

C、预约申购

D、预约赎回

正确答案：B

13.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，个人合格投资者需要具有几年以上投资经验？（）

A、2年

B、3年

C、4年

D、1年

正确答案：A

14.商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售前（）日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记

A、10

B、5

C、15

D、2

正确答案：D

15.对年龄在____以上的投资者，要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。（）

A、65岁（含）

B、50岁（含）

C、55岁（含）

D、60岁（含）

正确答案：A

16.依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），以下说法错误的是______。

A、农业银行不得用本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保

B、农业银行不得为理财融资业务资金投资的资产提供直接或间接的担保

C、农业银行不得为理财融资业务资金投资的资产提供显性或隐性的担保

D、农业银行可以为理财融资业务资金投资的资产提供回购承诺，

正确答案：D

17.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，商业银行对超过____岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

A、50

B、65

C、60

D、55

正确答案：B

18.商品房销售面积与房地产投资的关系是_____。

A、领先

B、滞后

C、一致

D、无关

正确答案：A

19.根据资本资产定价(CAPM)模型,一个充分分散的资产组合的收益率和____因素相关

A、市场风险

B、非系统性风险

C、个别风险

D、再投资风险

正确答案：A

20.根据《关于全面加强子公司信用风险管理的意见》（农银办发[2019]457号）的要求，农银理财有限责任公司应成立委员会作为审议信用风险的集体议事机构，实行实名投票制度，__以上票数的同意为同意。

A、3票

B、5票

C、二分之一

D、三分之二（不含）

正确答案：D

21.对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度。金融机构应在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息：开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品