2025年中级银行从业资格之中级风险管理常考点（考点梳理）附答案详解.docxVIP

2025年中级银行从业资格之中级风险管理常考点

第一部分单选题(50题)

1、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。

A.建立完善的内部控制体系

B.建立完善的公司治理结构

C.加强外部监管体制建设

D.建立完善的信息管理系统

【答案】：B

【解析】商业银行有效防范和控制操作风险需多方面举措协同，而建立完善的公司治理结构是前提。这是因为完善的公司治理结构能够明确商业银行各层面的职责与权力，形成有效的制衡机制。在这种机制下，决策、执行和监督等各环节相互制约又相互配合，确保银行的运营遵循既定的规则和目标，从而为有效防范和控制操作风险奠定坚实基础。A选项，建立完善的内部控制体系是在公司治理结构明确框架下，对银行内部各项业务操作流程和人员行为进行规范和约束的具体措施，它依赖于公司治理结构提供的整体框架和方向，所以不是防范和控制操作风险的前提。C选项，加强外部监管体制建设主要是从外部对商业银行进行监督和管理，虽然能在一定程度上促使银行规范运营，但它是一种外部力量，并非银行自身有效防范和控制操作风险的内在前提。D选项，建立完善的信息管理系统有助于银行及时、准确地获取和处理信息，为风险管理提供数据支持，但它同样是在公司治理结构确定的战略和管理框架下发挥作用，不是防范和控制操作风险的前提。综上，答案选B。

2、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（）的资本要求

A.Delta风险

B.Gamma风险

C.Theta风险

D.Vega风险

【答案】：C

【解析】本题考查使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时所包含的风险资本要求。在使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，主要考虑的风险因素有Delta风险、Gamma风险和Vega风险。Delta风险衡量的是期权价格对标的资产价格变动的敏感度；Gamma风险反映的是Delta值对标的资产价格变动的敏感度；Vega风险体现的是期权价格对标的资产波动率变动的敏感度。而Theta风险是衡量期权价格随时间流逝而发生的变化，使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，并不包含Theta风险的资本要求。因此，答案选C。

3、银行监管的依法原则是指（）。

A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可

B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度

C.平等对待所有参与者

D.努力降低成本，不给纳税人增添负担

【答案】：A

【解析】依法原则强调监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可。A明确指出监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可，符合依法原则的定义。B体现的是公开原则，即监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度。C描述的是公正原则，也就是平等对待所有参与者。D反映的是效率原则，即努力降低成本，不给纳税人增添负担。所以本题应选A。

4、风险监管的核心步骤是（）。

A.了解机构

B.规划监管行动

C.风险评估

D.风险衡量

【答案】：C

【解析】风险监管是一个系统且重要的工作流程，其各个环节都有着独特的作用和意义。A选项“了解机构”是风险监管的基础工作。只有充分了解被监管机构的业务范围、运营模式、组织架构等多方面情况，才能为后续的监管工作奠定基础，但它并非核心步骤。B选项“规划监管行动”是在完成一定的前期调研和评估之后，根据具体情况制定的监管策略和计划。它是为了实现监管目标而进行的安排，是在风险评估等工作之后开展的，不是核心步骤。C选项“风险评估”处于风险监管的核心地位。通过对机构面临的各种风险进行全面、系统、科学的评估，能够准确识别风险的类型、程度和可能产生的影响。基于风险评估的结果，才能有针对性地采取相应的监管措施，合理配置监管资源，确保监管的有效性和精准性，所以风险评估是风险监管的核心步骤。D选项“风险衡量”主要是对风险的大小、程度等进行量化的过程，它是风险评估过程中的一个环节和手段，是为风险评估服务的，并非风险监管的核心步骤。综上，答案选C。

5、()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

A.确保实现承诺

B.确保及时处理投诉和批评

C.从投诉和批评中积累早期预警经验

D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来

【答案】：D

【解析】将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A选项确保实现承诺有助于提升客户信任，但并非创造公共透明度和维护声誉的关键层面；B选项确保及时处理投诉和批评主要侧重于解决已出现的负面情况，对于创造公共透明度的作用相对间接；C选项从投诉和批评中积累早期预警经验是应对声誉风险的一种手段，并非创造公共透明度的核心。而将社会责任感和经营目标结合起来，能使商业银行的经营活动