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银行业金融机构高级管理人员任职资格考试

一、判断题（共100题，共100分）

1.《业银行内部控制评价试行办法》中规定，内部控制评价是对制度、过程和结果评价。

正确

错误

2.《业银行内部控制评价试行办法》中规定，业银行的内部控制评价由其上级行和中

国银行业监督管理委员会组织实施。

正确

错误

3.《业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，业银行向关联方提供授信发

生损失的，不得再向该关关方提供授信。

正确

错误

4.《业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定业银行不得为关联方的融资行

为提供担保。

正确

5.《业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，业银行不得接受本行的股权

作为质押提供授信。

正确

错误

6.业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。

正确

错误

7.金融机构申请开办金融衍生产品交易业务必须提交设备和系统安全性测试报告。

正确

错误

8.根据《业银行资本充足率管理办法》的规定，业银行最迟要在2007年12月31FI达

到最低资本要求。

正确

错误

9.吊销金融许可证的行政处罚，由违法银行业金融机构所在地的银行业监督管理机构实施。

正确

错误

10.业银行的分支机构具有法人资格。

正确

错误

11.业银行服务价格实行的是政府指导价。

正确

错误

12.业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支

付业银行对政府的债务，

正确

错误

13.银行计算资本充足率时应从资本中扣除业银行对未并表金融机构的资本投资。

正确

错误

14.《业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场

竞争状况，业银行服务价格分别实行总行指令价和市场调节价。

正确

错误

15.业银行在全国银行间债券市场发行次级债券必须经中国人民银行批准。

正确

错误

16.业银行表内外资产可分为银行账户和交易账户资产两大类，交易账户中的项目通常按

历史成本计价、银行账户中的项目通常按市场价格计价。

正确

错误

17.银行业金融机构及其工作人员对监管机构的处罚决定不服的，可以申请行政复议，也可

以向人民法院提起诉讼。

正确

错误

18.各业银行要严格控制对美系人的授信，不得向关系人发放担保贷款。

正确

错误

19.银监分局和监管办事处都可以实施行政处罚。

正确

错误

20.业银行贷款损失专项准备在税后提取。

正确

错误

21.次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。

正确

错误

22.中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。

正确

错误

23.次级债券发行人为依法在中国境内设立的业银行法人。

正确

错误

24.业银行的分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由

总行或分行承担。

正确

错误

33.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责，地方政

府和各级政府部门在必要的候可以进行适当的干预。

正确

错误

34.《银行业监督管理法》第18条规定：银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按

照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。这说明并不是所有的银行业金融机

构的业务范围内的业务品种均需监管部门的审查批准。

正确

错误

35.中国银行业监督管理委员会根据行政区域设置派出机构。

正确

错误

36.银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行

业金融机构及当事人保守秘密。

正确

错误

37.银行业监督管理机