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续签理财合同协议

?甲方（理财客户）：

姓名：__________________

身份证号码：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

乙方（理财机构）：

名称：__________________

统一社会信用代码：__________________

法定代表人：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

鉴于甲方此前与乙方签订了理财合同，基于双方良好的合作关系，经友好协商，就续签理财合同相关事宜达成如下协议：

一、标的物或服务具体描述

1.理财服务内容

乙方为甲方提供专业的理财规划及资产管理服务，包括但不限于资产配置建议、投资组合管理、市场动态分析等。乙方将根据甲方的财务状况、风险承受能力和理财目标，制定个性化的理财方案，并定期对理财方案进行评估和调整。

2.投资范围

乙方管理的资金将主要投资于以下资产类别，但不限于：

银行存款：包括活期存款、定期存款等，以保障资金的安全性和流动性。

债券：包括国债、金融债、企业债等，获取稳定的利息收益。

股票：通过精选具有成长潜力的上市公司股票，追求资产的增值。

基金：投资于各类公募基金、私募基金等，借助专业基金经理的投资能力实现多元化投资。

其他：根据市场情况和投资策略，可能会适当参与其他金融产品或资产的投资，如期货、期权、信托产品等，但投资比例将严格控制在合理范围内，以确保风险可控。

3.理财期限

本次续签的理财合同期限为自本协议生效之日起[x]年。理财期限届满后，双方如无异议，则自动延续[x]年。

二、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权了解理财方案的详细内容，包括投资策略、风险评估、收益预期等。

有权按照合同约定获取理财收益，并在理财期限届满或提前终止时收回本金及收益。

有权对乙方的理财服务进行监督，提出合理的意见和建议。

2.义务

向乙方如实提供个人或企业的财务状况、收入来源、投资经验、风险承受能力等相关信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的任何损失，由甲方自行承担。

按照合同约定及时足额向乙方交付理财资金，不得逾期或拖欠。

配合乙方进行必要的调查、评估和信息更新工作，如财务状况变化、风险承受能力调整等。

在理财期限内，未经乙方书面同意，不得擅自提前支取理财资金或变更理财方案。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权按照合同约定收取理财服务费用。

根据甲方提供的信息和市场情况，独立制定和调整理财方案，但应确保理财方案符合甲方的风险承受能力和理财目标。

在法律法规允许的范围内，对理财资金进行投资运作，以实现资产的保值增值。

2.义务

按照诚实信用、勤勉尽责的原则为甲方提供理财服务，尽最大努力实现甲方资产的保值增值。

定期向甲方披露理财资金的投资运作情况、收益情况等信息，确保甲方知情权的实现。披露方式包括但不限于月度投资报告、季度理财收益明细等，具体披露内容和频率以合同约定为准。

对甲方的个人信息和理财信息严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。

在理财期限内，如市场情况发生重大变化或甲方的财务状况、风险承受能力等因素发生变化，乙方应及时通知甲方，并根据实际情况对理财方案进行调整。调整方案需经甲方书面确认后生效。

三、理财收益及支付方式

1.收益计算方式

理财收益按照以下方式计算：理财收益=理财资金×年化收益率×理财天数/365（具体年化收益率根据不同的投资组合和市场情况而定，以乙方实际公布为准）。

2.收益支付方式

理财收益将按照以下方式支付给甲方：

如理财期限为一年以内（含一年），理财收益在理财期限届满后一次性支付给甲方。

如理财期限超过一年，理财收益将根据乙方公布的支付周期进行支付，如每季度支付一次或每半年支付一次等。具体支付周期以乙方公布并经甲方确认的为准。

3.收益分配原则

乙方将按照公平、公正、公开的原则进行收益分配，确保甲方获得应有的理财收益。在扣除相关费用后，剩余收益将全部归甲方所有。

四、风险揭示与承担

1.风险揭示

理财投资具有风险，乙方已向甲方充分揭示了可能面临的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险等。甲方已充分理解并愿意承担投资风险。

2.风险承担

在理财期限内，因市场波动、投资标的价格变化等原因导致理财资金出现损失的，由甲方自行承