合同里藏着的诈骗陷阱 - 副本.docVIP

在日常生活中，我们常常会与合同打交道。无论是买房、租房，还是网购、参加培训课程，甚至是点外卖，背后都离不开合同的影子。合同，本是保障双方权益的法律武器，然而，有些人却利用它来实施诈骗，让无辜的人陷入困境。

想象一下，你看到一则诱人的广告，一家公司声称拥有优质的货源，能以极低的价格提供热门商品，还承诺高额的利润回报。你心动不已，与对方签订了一份看似正规的合同。在支付了预付款后，满心期待着货物的到来，可等来的却是对方失联的消息，货物不见踪影，预付款也打了水漂。这，就是典型的合同诈骗。它可能发生在任何时间、任何地点，涉及任何行业，让人防不胜防。

合同诈骗就像隐藏在暗处的“经济杀手”，它不仅给个人和企业带来巨大的经济损失，还严重破坏了市场经济秩序。更可怕的是，它的手段越来越隐蔽，越来越多样化，让人难以察觉。今天，就让我们一起揭开合同诈骗的神秘面纱，深入了解这种犯罪行为，学习如何防范，保护自己的合法权益。

揭开合同诈骗的真面目

（一）定义与法律规定

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的一种犯罪行为。具体情形包括：以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；以其他方法骗取对方当事人财物的。该罪不仅侵犯了合同对方当事人的财产所有权，还扰乱了市场秩序。其犯罪主体既可以是个人，也可以是单位。

（二）常见作案手段解析

虚构主体：犯罪嫌疑人通过注册空壳公司，或冒用他人名义、虚构不存在的单位与受害者签订合同。比如，不法分子李某注册了一家没有实际运营能力和资产的“昌盛贸易公司”，对外宣称公司有大量优质低价的电子产品货源。他与多家零售商签订供货合同，收取预付款后便消失得无影无踪，让这些零售商血本无归。

虚假担保：利用伪造的房产证、车辆登记证、银行保函、支票等虚假产权证明或票据作担保，骗取对方信任签订合同。曾有一名叫张某的诈骗犯，伪造了多套房产的房产证，以此作为抵押向多家小额贷款公司借款，到手后就将资金挥霍一空，根本没有还款的打算。

诱骗继续签订合同：先履行小额合同或部分履行合同，取得对方信任后，诱骗对方签订金额更大的合同，进而实施诈骗。例如，某食品供应商王某，起初与超市签订小额供货合同，并按时按质交付货物，赢得了超市的信任。之后，他提出可以提供更大量的货物，且价格更优惠，诱使超市与其签订了大额合同。但这次，王某在收到货款后，只交付了少量劣质货物，随后便失联。

携款逃匿：这是较为常见且直接的手段，收受对方给付的货物、货款、预付款或担保财产后，直接逃之夭夭。像一些小型加工厂，在接到大额订单并收到预付款后，老板卷款跑路，导致合作方遭受重大损失。

如何练就火眼金睛，识别诈骗

面对如此隐蔽且多样的合同诈骗手段，我们该如何防范，避免自己成为受害者呢？其实，只要我们在签订和履行合同的过程中保持警惕，掌握一些关键的技巧和方法，就能大大降低被骗的风险。下面，我将从签订前、签订时和履行中三个阶段，为大家详细介绍防范合同诈骗的要点。

（一）签订前：全面审查合同主体

在签订合同前，对合同对方进行全面审查是至关重要的第一步。这就好比在建造房屋前，要先确保地基坚实可靠。我们可以通过以下几种方式来审查对方的主体资格、信用状况和履约能力：

审查主体资格：对于自然人，要查看其身份证，确认其是否具有完全民事行为能力。对于企业或组织，通过国家企业信用信息公示系统等官方渠道，查询其营业执照、经营范围、注册资本、经营状态等信息，确保其合法存在且具备相应的经营资质。比如，在与一家声称能提供专业软件开发服务的公司合作前，通过查询发现该公司的经营范围并不包含软件开发，那就需要格外谨慎。

调查信用状况：可以向中国人民银行征信系统、第三方信用评级机构等查询对方的信用报告，了解其过往的信用记录，是否存在违约、欠款等不良行为。此外，还可以通过网络搜索、行业论坛等方式，了解对方在业内的口碑和评价。例如，一家供应商在多个行业论坛上被曝光经常拖延交货时间，那么与这样的供应商合作就需要慎重考虑。

评估履约能力：要求对方提供财务报表，分析其资产负债情况、盈利能力和现金流状况，以评估其资金实力。实地考察对方的经营场所、生产设备、员工状态等，了解其实际运营情况。比如，一家小型加工厂声称能承接大量订单，但实地考察发现其设备陈旧、工人数量有限，那么其履约能力就值得怀疑。同时，了解对方过往的交易记录，看其是否有按时履行合同的良好记录。

（二）签订时：细究合同条款

合同条款是保障双方权益的关键，也是防