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2025年反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、选择题（每题2分，共40分）

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七大类。

2.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险评估

D.客户信息收集

答案：B

解析：客户身份识别也被称为客户身份尽职调查，是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

3.金融机构应当在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.登记

B.核对并登记

C.留存

D.核对

答案：B

解析：根据相关规定，金融机构在此种情况下不仅要核对客户的身份证件或其他身份证明文件，还需要进行登记，以确保客户身份信息的准确性和可追溯性。

4.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：为了满足反洗钱调查和监督管理等需要，客户身份资料和交易记录在业务关系结束或交易结束后，金融机构应当至少保存5年。

5.以下哪个机构是国务院反洗钱行政主管部门？（）

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章等。

6.金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上20万元以下

C.20万元以上50万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：C

解析：根据《反洗钱法》规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

7.以下哪种行为不属于可疑交易行为？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金定投业务

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：C

解析：客户频繁办理基金定投业务，如果是基于正常的投资需求和合理的投资计划，通常不属于可疑交易行为。而A、B、D选项中的行为都具有异常性，可能与洗钱等违法活动相关。

8.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构

B.反洗钱岗位

C.反洗钱专门机构或者指定内设机构

D.反洗钱领导小组

答案：C

解析：金融机构可以根据自身的实际情况，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构来负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展。

9.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）小时。

A.12

B.24

C.48

D.72

答案：C

解析：根据规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

10.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度

D.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度以及客户身份尽职调查制度

答案：D

解析：反洗钱内部控制制度的核心管理制度包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度以及客户身份尽职调查制度，这些制度相互配合，共同构成了反洗钱工作的基础。

11.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上1万元