DB34_T3901-2021_金融服务外包基本要求_安徽省.docxVIP

ICS03.060

CCSA11

34

安徽省地方标准

DB34/T3901—2021

金融服务外包基本要求

Basicrequrementsoffinancialserviceoutsourcing

安徽省市场监督管理局

发布

DB34/T3901—2021

前

言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定

起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由安徽省服务贸易和服务外包协会提出。

本文件由安徽省商务厅归口。

本文件起草单位：安徽盛泉金融服务有限公司、安徽省服务贸易和服务外包协会、安徽省质量和标

准化研究院。

本文件主要起草人：刘杰、宋键、夏俊、程宁、韦涛、韩汭洁、程圆圆。

I

DB34/T3901—2021

金融服务外包基本要求

1范围

本文件规定了金融服务的外包策划和采购、服务提供、服务过程风险管理、服务交付和外包质量控

本文件适用于金融机构开展服务外包工作，以及服务商提供金融外包服务工作。

制。

2

规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

术语和定义

3

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

外包

outsourcing

安排外部组织承担组织的部分职能或过程。

[来源：GB/T19000-2016，3.4.6]

金融机构将自身内部业务处理过程或客户服务过程的全部或一部分交由外部服务商执行或提供。

发包方

金融外包服务的需方，即买方或甲方。

接包方

金融机构应根据自身的经营方针、战略规划和业务发展计划，全面、科学评估服务事项的业务性质

金融机构应根据服务外包事项的性质、监管要求和风险特征，确定服务事项的资质要求、能力要求、

1

DB34/T3901—2021

发包方应根据国家法律法规的规定、自身战略和业务的需要及其管理要求，确定接包方的评价准则。

对接包方的评价准则包括但不限于：

a)

接包方应为依法注册的法人，具有独立承担民事责任的能力；

b)接包方具有提供外包服务事项所必需的相关资质、许可证明；

c)

d)

e)

f)

g)

财务稳健性；

接包方应具有履行外包服务事项所必需的服务能力、资源和行业声誉等；

核心技术人员的稳定性；

金融业务相关的研发能力和技术水平；

健全的内部控制和质量管理体系，信息技术服务商应建立有效的信息技术服务管理体系；

h)突发事件的应对预案和处置能力。

4.4

确定接包方

4.4.1

发包方应确定适宜的采购方式，可通过单一来源采购、邀标、公开招标、竞争性谈判、竞争性

磋商等方式选择合适的接包方。

4.4.2

执行采购程序，确定合适的接包方。必要时，将选定的承包方进行公示或报告相关上级单位或

监管部门。

4.4.3

对于初次合作的接包方，必要时，在签订合同前，发包方可开展背景调查以核实接包方满足评

价准则（4.3）的情况。

4.5签订合同

4.5.1确定接包方后，发包方应与接包方签订书面合同，形成正式的委托与被委托的法律关系。

b)服务质量和技术标准；

c)价格和付费方式；

e)服务保密性和安全性安排；

f)业务连续性安排；

g)知识产权归属和处理方式；

4.5.3合同中违约责任条款，包括但不限于在服务范围违约、服务质量违约、服务进度违约等情况下

的赔偿及争端的解决机制。

4.5.4合同中应明确规定因国家法律法规或商业环境等变化而引起的合同变更或终止的触发条件，合

同变更或终止的过渡安排以及承包方在过渡期间应履行的主要职责。

4.5.5合同中可约定合同终止后一段时间内存在的与业务相关的责任安排。

4.5.6合同内容表述应严谨、清晰，避免因歧义而导致合同难以履行或引起争议。

5服务提供

5.1业务承接

2

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接包方应全面分析发包方对服务事项的具体要求，评估自身资源、人员和技术对服务要求的满足情

况，评估业务承接后对提供服务的影响，在能力满足时参与承接相关业务。与发包方进行对接，向发包

方提供必要的满足承接业务要求的评估文件。

5.2制定服务方案

接包方应根据发包方要求和自身服务能力进行可行性分析，制定服务方案并经发包方确认。服务方

案的制定至少应考虑：

a)行业监管要求；

b)发包方的业务需求和其他要求；

c)发包方提供的业务资源及接口；

d)服务项目的目标和实施安排；

e)服务项目的范围、服务流程、管理制度、岗位设置等；

f)服务成果的交付标准；

g)服务的监督要求；

h)服务项目所需资源的整合和运用计划。

5.3配备服务团队

5.3.1接包方应根据