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中国与东盟反洗钱执法合作:策略、挑战与前景探索

摘要：在全球化的背景下，区域经济一体化趋势不可逆转，东盟与中国作为地理相邻、文化相通的区域，加强反洗钱合作对于维护金融安全、促进经济一体化具有深远意义。尽管合作必要性广泛认可，但上游犯罪未得到有效控制，洗钱活动猖獗，严重威胁金融安全，阻碍区域经济一体化进程。文章探讨了中国与东盟反洗钱执法合作的策略、挑战与前景，指出应该通过加强技术交流与人才培养，提升执法能力与水平，共同打击洗钱犯罪。

中图分类号：F820;D922文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2024）12-026-03

二、中国与东盟反洗钱执法合作的渊源

随着经济全球化逐渐成为世界经济发展的潮流，各国贸易与金融体系早已成为一荣俱荣、一损俱损的统一整体。而“得益”于愈发便捷的跨国资金支付与流动手段，洗钱活动也早已不再局限于某一或某几个地区。全球洗钱规模巨大，并仍在扩大，涉及国家众多，程度深。当今世界反洗钱形势严峻。洗钱行为自身存在跨国性和复杂性的特点，因此其多发生在经济来往便利、金融联系紧密的区域之间[1]。

三、中国与东盟反洗钱执法合作的必要性

一是维护中国—东盟经济稳定的需要。随着金融市场的全球化，洗钱活动已成为跨国犯罪。东盟和中国等相邻地区面临更大风险，因此加强反洗钱合作对维护金融稳定至关重要。这种合作有助于打击跨国洗钱活动，共享情报和协调行动，从而维护金融市场稳定。同时，反洗钱合作能防范金融风险，如贪污、金融犯罪和诈骗等，这些活动可能导致金融市场不公、不透明和系统性金融风险。通过合作，各国能及时发现和防范这些风险，维护金融市场健康发展。最后，反洗钱合作也有助于提升各国在国际社会的形象和声誉，展示其维护金融环境的责任感和担当精神，增强国际信任和认可[2]。

三是促进中国—东盟区域经济一体化的必然要求。东盟与中国在地理位置上是紧紧相连，随着经济的不断发展，中国与东盟建立起相对应的自由贸易区，打击洗钱犯罪对于自由贸易区的发展是至关重要的，能够维护自贸区金融稳定，防范可能出现的金融风险，提高营商环境建设，为自贸区创造良好的发展环境。同时随着“一带一路”倡议的逐步推进，加强反洗钱犯罪打击，能够促进“一带一路”共建国家及地区经济发展，提高本国或者本地区的市场透明度及交易公平性，有利于吸引投资，助力“一带一路”倡议的实施，促进区域经济健康发展。

四、中国与东盟反洗钱执法合作面临的挑战

虽然中国与东盟在数次对话与合作中积累了许多共识与大量合作经验，但由于地缘因素、历史遗留、法律制度差异以及其他各种障碍，我们与东盟在反洗钱执法合作方面仍然难免存在一些瑕疵，有时甚至是龃龉。

一是法律制度存在的差异性。洗钱法律制定方面，各国存在显著差异。一些国家较早确立洗钱犯罪的法律规定，而另一些国家较晚立法。虽然东盟十国已立法将洗钱定为犯罪行为，但在如何界定洗钱犯罪方面，各国规定不统一。与中国法律比较，各国在上游犯罪定义和洗钱犯罪分子定义等方面存在差异。中国法律规定了七种上游犯罪情形;新加坡列举了182种;印度尼西亚规定了15种情形;菲律宾和缅甸规定了11种情形;泰国经过四次修订，将上游犯罪增加至21种。在洗钱犯罪分子刑事责任承担和对其进行的刑罚处罚，以及法律制度的制定与处理洗钱犯罪程序上方面，不同国家也存在差异。这些或程序法或实体法上的差异将导致一国行使的司法程序在另一国不合法，从而有可能使得合作双方在证据搜集、赃款确认等方面出现极大分歧，均不利于国际司法协作的开展。

二是跨境资金流动监控存在盲区。在调查跨国境洗钱交易，通常需要调取异国银行账户相关信息，包括账户的客户信息、交易情况等，这就需要与境外银行形成相应的配合机制，但是我国目前还没有全面与境外银行就洗钱犯罪账户信息形成共享机制。

此外，个别国家默许非正规货币和价值汇款体系的使用，如缅甸的hundi和Hawala系统，这些缺乏监管制度的渠道极可能被恐怖分子或洗钱犯罪分子用于融资和洗钱活动。同时部分东盟国家通过建立离岸中心和自贸区，以促进资金交易活动的自由化，在菲律宾、新加坡、马来西亚和文莱等国家，成立公司相对容易，这些国家允许国内成立的公司不采用实名制，给监管带来相应的困难[3]。

三是存在技术手段落后与人才短缺问题。随着互联网技术的发展，洗钱犯罪的方式和手段也在不断更新和演变。这给反洗钱工作带来了新的挑战。然而，在技术手段和人才方面，东盟和我国都面临着短缺的问题。这会影响反洗钱工作的有效性和效率。

在技术手段方面，反洗钱属于典型的监管科技应用。在执法部门和金融机构应用新信息技术和数据风控预警系统对抗跨国洗钱犯罪的同时，犯罪团伙也在通过最新的技术手段来逃避监管。传统的反洗钱系统抗风险模式相对滞后，快速转型和适配体系的难度也较大，甚至许多金融机构都拥有可以发现非法活动的数据，但无法将