2025年大学试题(大学选修课)-个人理财规划考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年大学试题(大学选修课)-个人理财规划考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.一般来说，（）不是买车需要考虑的花费。

A、维修费

B、用购车费做其他投资的收入

C、政府补贴

D、养车费

2.依靠房地产投资成为富豪的模式，在未来会面临很大的风险。

3.提前做好退休计划有利于自身退休生活的保障，也可以减轻子女的经济负担。

4.（）不是住房养老模式的意义。

A、个人家庭资源优化配置

B、社会养老保障重担减少

C、国民经济寻找新增长点

D、抑制金融保险发展

5.财政管理属于（）主体。

A、企业公司理财

B、承包商理财

C、国家理财

D、个人家庭理财

6.“12存单法”对于经常有意外收入和开支的家庭非常有效。

7.下列行为中，会对理财产生不利影响的是（）。

A、限制第三方理财机构的成立

B、政府观念思路的打通，障碍的消除

C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育

D、理财的相关理论探讨、客观规律性探索

8.正利率是指名义利率为正数

9.AFP指的是国内的理财规划师，CFP指的是国际理财规划师。

10.在中国，公司理财的法规相当健全，但是家庭理财的法规几乎不存在。

11.（）是个人理财目标制定的首要步骤。

A、分期制定

B、自我评价

C、目标抉择

D、多方照顾

12.在货币市场进行交易时，不能专捡便宜货

13.一般来说，债市、股市涨跌和利率变动方向是相反的。

14.个人双货币存款业务中，客户的收益仅来自定期存款的利率。

15.高工资是公务员工作受到追捧最主要的原因。

16.学习理财的就业趋向包括金融保险机构、开办理财事务所、新闻媒体等。

17.价格围绕价值上下波动

18.购置居住用房的计划一般不包括在理财目标的内容里。

19.在收入较低时，投资不是应有的行为。

20.关于员工自我职业生涯设计的缺陷，下列说法错误的是（）。

A、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。

B、知识技能单一

C、没有职业生涯规划，糊里糊涂的过日子

D、有多方面职业设计拓展

21.2010年，国务院在十二五规划中明确提出重点需要拉动内需。

22.什么是调节宏观经济运行的主要杠杆？（）

A、汇率

B、利率

C、信贷

D、存款准备金

23.市场利率是根据什么决定的？（）

A、法律

B、民意

C、市场供求关系

D、央行的决定

24.理财等同于一种金融产品

25.（）不是理财规划坏死顾问工作的优点。

A、待遇优厚

B、市场需求已经饱和

C、压力不大

D、风险小

26.（）体现了美国“花钱越多交税越少”的原则。

A、分解转移

B、杠杆投资

C、投资与资本利得

D、收入延期

27.（）不是理财师的工作内容。

A、向客户提供理财资本

B、听取客户的理财目标和要求

C、帮助客户实施理财方案

D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

28.以房养老模式涉及房地产经济、养老保障、金融保险等多方面的理论。

29.下列行为中，不属于金融理财的是（）。

A、黄金

B、贷款

C、购房买车

D、储蓄

30.理财服务强调授之以渔而不是授之以鱼。

31.下列投资行为中，收益最高的是（）。

A、银行储蓄

B、国债

C、基金

D、股票

32.个人理财账户包括了哪些账户？（）

A、存款账户

B、贷款账户

C、信用账户

D、投资账户

33.存款的好习惯包括（）。

A、建立存款目标

B、先消费再存款

C、强迫自己存定期储蓄

D、尽早还清消费贷款

34.（）是遗产规划的主要内容。

A、遗产分配公平

B、捐赠遗产

C、尊重子女意愿

D、遗