2025年大学试题(管理类)-金融机构管理考试近5年真题荟萃附答案.docx

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2025年大学试题(管理类)-金融机构管理考试近5年真题荟萃附答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.世界银行集团的构成

2.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处几年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？

3.遇到哪些情况，应及时向公安机关、银监部门报告？

4.用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为什么产品？

5.营业场所风险部位是指什么？

6.持枪人员遇有什么情况之一，可以使用枪支？

7.从保险公司设立的具体条件来看，保险机构监管一般包括：（）

A、对资本金的要求

B、分支机构设立的监管

C、人员素质的要求

D、硬件设施的要求

8.缓冲门的内外门（）要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态，非遇到紧急情况，不得使用缓冲门“（）”功能。

9.简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程所指临柜人员、守库人员、解押人员是什么？

10.在营业期间调拨现金时，押运员均应（）警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；

11.安全柜员系统（简称STS）指的是什么？

12.简述商业银行负债业务的构成。

13.法人单位的法定代表人或者非法人单位的主要负责人是单位的什么责任人，对本单位的消防安全工作全面负责？

14.试述金融系统自身如何加强金融诈骗案件的防范工作。

15.外汇资金业务风险包括（）

A、汇率风险

B、信用风险

C、时区风险

D、主权风险

16.单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行哪些职责？

17.消防安全重点单位应当进行几日防火巡查，并确定巡查人员、内容、部位和频次？

18.银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行（）保管制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。

19.守库员应负责出入库人员审核及警戒工作。工作时间，守库员必须核实进入金库工作人员的（），并逐项登记后方可开门让其进入。非工作时间，未经保卫部门、金库管理部门主管领导批准，严禁任何人进入库房。

20.金库守护应实行什么守护制度？

21.营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置（）及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品

22.押运服务指的是什么？

23.使用枪支时应注意什么？

24.对授信集中行业的风险监管中，（）的信贷风险控制及资产质量情况应成为重点检查、监测的领域。

A、房地产行业

B、汽车行业

C、钢铁行业

D、业务增长最快的行业

25.简述商业银行的特性。

26.临柜员应对（）工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作。

27.金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取什么？

28.紧急治安事件的现场处置工作由当地什么部门负责？

29.不准守库人员兼管、代管（）钥匙；

30.离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，（）名以上解款员携款箱，凭（）进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。

31.简述商业银行管理流程包括哪些环节。

32.简述单位内部治安保卫工作方针？

33.金融机构应当依法协助什么单位办理对纳税人存款的冻结、扣划。金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处多少万元以上50万元以下的罚款？

34.营业终了，临柜员应将哪些物品清查无误后放入款箱封存？

35.新建、改建金融机构营业场所、金库前，申请人应当填写什么审批表？

36.简述安全防范工程？

37.根据监管的宽严程度不同，国家监管保险的方式可分为（）

A、公示主义

B、准则主义

C、实体主义

D、行业自律

38.金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？

39.金融机构主要负责人负责组织实施《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》，金融机构保卫部门是本单位贯彻实施本规程的（）部门。金融押运公司等单位法人是组织实施本规程的（）。

40.各类枪支、弹药、防卫器具配备数量，按照有关规定执行，持枪证件应由公安机关（）。

41.押运员在装卸押运物品时应执行哪些规定？

42.简述“三证一陪同”？

43.银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行什么保管制度？

44.单一制商业银行、总分行制商业