反洗钱与合规：风险评估_（13）.合规监测与预警系统.docxVIP

PAGE1

PAGE1

合规监测与预警系统

1.引言

合规监测与预警系统是金融机构和企业用来识别、评估和管理潜在洗钱和恐怖融资风险的重要工具。随着金融科技的快速发展，传统的合规监测方法已经无法满足日益复杂的金融交易环境。因此，越来越多的机构开始采用人工智能技术来提升合规监测与预警系统的效率和准确性。本节将详细介绍合规监测与预警系统的原理、架构以及如何利用人工智能技术进行风险评估和预警。

2.合规监测与预警系统的原理

合规监测与预警系统的核心在于通过监控和分析大量的金融交易数据，识别出潜在的可疑交易和行为模式。这些系统通常基于规则和模型来实现，其中规则是根据法律法规和行业标准