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中级风险管理-中级银行从业试题《中级风险管理》预测试卷
第一部分单选题(50题)
1、商业银行公司治理的主要内容不包括()。
A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
B.建立、健全以董事会为核心的监督机制
C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务
D.建立完善的信息报告和信息披露制度
【答案】：B
【解析】本题可根据商业银行公司治理的主要内容，对各选项进行逐一分析。A选项，完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序，是商业银行公司治理的重要方面。合理的议事制度和决策程序有助于保障各治理主体规范运作，提高决策的科学性和有效性，确保银行的稳健运营，该选项属于商业银行公司治理的主要内容。B选项，商业银行应建立、健全以监事会为核心的监督机制，而非以董事会为核心。监事会负责对银行的经营管理活动进行监督，确保银行合规运营，维护股东和存款人的利益。所以该选项说法错误，不属于商业银行公司治理的主要内容。C选项，明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务，能够清晰界定各治理主体的职责范围，使各主体在其职责范围内行使权力、履行义务，避免权力滥用和职责不清的问题，是公司治理的基础工作，属于商业银行公司治理的主要内容。D选项，建立完善的信息报告和信息披露制度，可以增强银行经营管理的透明度，使股东、监管机构和社会公众等相关方及时、准确地了解银行的财务状况、经营成果、重大事项等信息，有助于提高市场信心，促进银行的规范发展，属于商业银行公司治理的主要内容。综上，答案选B。
2、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（）来实现。
A.减少经济资本配置
B.降低风险暴露
C.风险转移
D.设定止损限额
【答案】：A
【解析】在现代商业银行风险管理实践中，风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略。A选项，减少经济资本配置是实现风险规避策略的主要方式。经济资本是银行根据内部风险管理需要，基于历史数据和风险计量模型计算得出的用于抵御非预期损失的资本。当银行减少对某一业务或市场的经济资本配置时，就意味着减少了在该业务或市场上承担风险的能力和意愿，从而达到规避风险的目的。B选项，降低风险暴露是一种风险控制的手段，它侧重于在已经参与的业务中采取措施减少可能面临的风险损失，但并没有完全拒绝或退出该业务，不属于风险规避策略。C选项，风险转移是将风险通过一定的方式（如保险、金融衍生品等）转移给其他主体，而不是规避风险，银行仍然参与相关业务，只是风险的承受主体发生了变化。D选项，设定止损限额是一种风险控制措施，用于限制损失的程度，但它并不意味着银行拒绝或退出业务，而是在业务进行过程中对损失进行控制，同样不属于风险规避策略。综上，正确答案是A。
3、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。
A.套期保值和转移风险
B.价值发现和套利
C.转移风险和套利
D.对冲风险和价值发现
【答案】：D
【解析】本题主要考查期货市场的基本经济功能。期货市场具有两个最基本的经济功能，分别是对冲风险和价值发现。A选项中，套期保值是企业利用期货市场来管理和规避现货经营中价格波动风险的一种方式，它是对冲风险的一种具体手段；而转移风险表述不准确，且套期保值并非期货市场最基本的两大经济功能，所以A选项错误。B选项中，套利是指利用相关市场或相关合约之间的价差变化，在相关市场或相关合约上进行交易方向相反的交易，以期价差发生有利变化而获利的交易行为，它不是期货市场最基本的经济功能，所以B选项错误。C选项中，套利不是期货市场最基本的经济功能，转移风险表述不准确，所以C选项错误。D选项符合期货市场最基本的两大经济功能，即对冲风险和价值发现。故本题答案选D。
4、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.既属于系统风险又属于非系统风险
D.不属于系统风险也不属于非系统风险
【答案】：B
【解析】本题可根据系统性风险和非系统性风险的特点，结合题干中“能被多样性的组合投资所降低”这一关键信息来判断信用风险所属类型。-**A选项**：系统性风险是由那些影响整个金融市场的风险因素所引起的，这些因素包括宏观经济形势的变动、国家经济政策的变化、自然灾害等。系统性风险具有普遍性和不可分散性，它影响所有资产，无法通过多样化的投资组合来消除或降低，因此信用风险不属于系统性风险，A选项错误。-**B选项**：非系统性风险是指由某一特殊的因素引起，只对个别或少数资产的收益产生影响的风险。非系统性风险可以通过分散投资来降低，因为不同资产的非系统性风险是相互独立的，当投资组合中的资产种类足够多时，这些非系统性风险就会相互抵消。信用
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