银行从业资格考试《银行管理（初级）》历年真题和解析答案0509-76.pdfVIP

银行从业资格考试《银行管理初（级）》历

年真题和解析答案0509-76

1、巴塞尔委员会2012年9月正式发布第三版《有效银行监管核心

原则》，它的变化不包括（）。【单选题】

A.将原《核心原则》和《核心原则评估办法》整合为一份综合性的文件

B.加强对系统重要性银行的监管

C.引入宏观审慎视角

D.重视内部管理

正确答案:D

答案解析:第三版《核心原则》将原《核心原则》和《核心原则评估办法》

整合为一份综合性的文件，并将部分原则进行合并、分拆，归类为监管

权力、责任和职能与针对银行的审慎监管规范和要求两个领域，使《核

心原则》的整体结构和内在逻辑更为清晰合理。此次修订主要反映了危

机后银行监管的以下变化趋势：1（）加强对系统重要性银行的监管；2（）

引入宏观审慎视角；3（）重视危机管理、恢复和处置；（4）完善公司治

理和信息披露。选项D：重“视内部管理属混淆选项。

2、过多的货币追求过少的商品会引起物价上涨。（）【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:过多的货币追求过少的商品会引起物价上涨。

3、《物权法》相对《担保法》及其司法解释在最高额抵押权规定上的突

破不包括（）【单选题】

A.放宽了最高抵押权担保的债权范围

B.最高额抵押担保债权未确定情形

C.规定了抵押权人的债权确定事由

D.规定了抵押权人与债权人的权限

正确答案:D

答案解析：《物权法》相对《担保法》及其司法解释在最高额抵押权规定

上的突破包括：放宽了最高抵押权担保的债权范围；最高额抵押担保债

权未确定情形；规定了抵押权人的债权确定事山。

4、行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自的权限范

围内设定，法律、法规以外的其他规范性文件不得设置行政强制措施。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《行政处罚法》，行政强制措施只能由法律、行政法规、

地方性法规在各自的权限范围内设定，法律、法规以外的其他规范性文

件不得设置行政强制措施。

5、在银行合规管理的操作中，银行高级管理层的职责不包括（）。【单选

题】

A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准

则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员

工

B.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,

并追究违规责任人的相应责任

C.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行责配备充分和适当的合

规管理人员，并确保合规管理部门的独立性

D.监督董事会和高级管理层合规管理责的履行情况

正确答案:D

答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效

管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理责：1（）制定书面的合

规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适

时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；2（）贯彻执

行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违

规责任人的相应责任；3（）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立

性；4（）明确合规管理部门及其组织结构，为其履行责配备充分和适

当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；5（）识别商业银行

所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部

门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调;

6（）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有

助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；7（）及时向董

事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；8（）合规政策规

定的其他责。《商业银行合规风险管理指引》还特别强调合规负责人

作为高管层组成之一的重要责任，即应全