银行从业资格考试《风险管理（初级）》历年真题和解析答案0411-87.pdfVIP

银行从业资格考试《风险管理初（级）》历

年真题和解析答案0411-8

1、商业银行可以充分利用内外部资源实施监测，包括（）。【多选

题】

A.要求本机构的境外机构提供国别风险状况报告

B.要求本机构的境内机构提供国别风险状况报告

C.定期走访相关国家或地区

D.从其他外部机构获取有关信息

E.从评级机构获取有关信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析:商业银行可以充分利用内外部资源实施监测，包括要求本机

构的境外机构提供国别风险状况报告，定期走访相关国家或地区，从

评级机构或其他外部机构获取有关信息等。选项B：要求本机构的境

内机构提供国别风险状况报告说法有误，属于混淆选项。

2、声誉危机管理规划能够给商业银行创造最多的附加价值。【判断

题】

A.正确

B.错误

正确答案旧

答案解析:声誉危机管理规划能够给商业银行创造相当可观的附加价

值。

3、系统重要性银行不仅会对本国金融体系产生影响，而且具有跨境效

应，可能对全球金融体系产生潜在威胁【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:系统重要性银行不仅会对本国金融体系产生影响，而且具有

跨境效应，可能对全球金融体系产生潜在威胁。由于系统重要性银行

往往会参与复杂的跨境业务，或在多个国家设立分支机构，一旦其所

积累的风险爆发，对全球的影响不容小觑。

4、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险是（）。【单选题】

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

C.客户通过代理收付款进行洗钱活动

D.业务员贪污或截留代理业务手续费

正确答案旧

答案解析:选项B：代客理财产品由于市场利率波动而造成损失是市场

风险。

5、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括()环节。【单选题】

A.前台交易

B.中台风险管理

C.后台清算

D.柜台审核

正确答案:D

答案解析:从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管

理、后台结算/清算三个环节。选项D：柜台审核不属于资金交易的

环节。

6、操作风险评估的准备阶段包括()o【多选题】

A.制订评估计划

B.召开会议

C.识别评估对象

D.绘制流程图

E.收集评估背景信息

正确答案:A、C、D、E

答案解析:选项ACDE正确。操作风险评估准备阶段：1（）制订评估

计划；2（）识评估对象；3（）绘制流程图；4（）收集评估背景信

息。选项B：召开会议是评估阶段的内容。

7、对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来

源。

8、外汇敞口，根据不同类型，大致分为（）。【多选题】

A.单币种敞口头寸

B.双币种敞口头寸

C.多币种敞口头寸

D.总敞口头寸

E.多敞口头寸

正确答案:A、D

答案解析:外汇敞口，根据不同类型，大致分为：单币种敞口头寸和总

敞口头寸(选项AE正确)。

9、()是对投资成果的直接衡量，反映融资行为得到的增值部分的绝

对量。【单选题】

A.持有期收益

B.到期收益

C.预期收益

D.绝对收益

正确答案:D

答案解析:绝对收益是对投资成果的直接衡量，反映融资行为得到的增

值部分的绝对量。

10、只有国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定

的公共性质，而非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品则

不具有公共性质。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的

服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政

府或其授权机构的监管。