原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
押题宝典中级银行从业资格之中级风险管理通关考试题库
第一部分单选题(50题)
1、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全面评估和监控
C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上
【答案】：D
【解析】逐一分析各内容。A，监管部门关注行业整体、区域以及银行机构自身的风险状况，这是全面把握金融市场风险态势的合理且必要做法，能从宏观和微观层面综合考量银行业的风险情况，该表述正确；B，银行监管部门运用现场检查和非现场监管等手段对银行机构风险状况进行全面评估和监控，现场检查可以实地查看银行的运营情况、业务操作等，非现场监管则可通过对银行报送的数据等进行分析，两者结合能更有效地监管银行风险，该表述正确；C，按照诱发风险的原因，将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类，这是常见且被广泛认可的风险分类方式，有助于对不同类型的风险进行针对性的管理和防控，该表述正确；D，监管应将中心放在银行风险管理和内部控制质量的评估上，而不是外部控制，内部控制是银行自身防范风险的关键环节，外部控制不能替代内部控制在银行风险管理中的核心地位，所以该项表述错误。综上，答案选D。
2、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。
A.高级管理层
B.监事会
C.董事会
D.员工
【答案】：C
【解析】董事会是公司治理的核心决策机构，在商业银行中，董事会具有对商业银行进行战略性指导以及对管理人员实施有效监督的职责。董事会需要代表股东的利益，对股东负责，确保商业银行的经营活动符合股东的利益和公司的战略目标。高级管理层主要负责商业银行日常经营管理工作，执行董事会的决策，并不承担对商业银行的战略性指导和对管理人员的监督职责以及对股东直接负责的责任，A错误。监事会主要职责是对董事会和高级管理层的履职情况进行监督，维护公司和股东的合法权益，但并不负责对商业银行进行战略性指导，B错误。员工是商业银行具体业务的执行者，不具备对商业银行进行战略性指导和对管理人员进行监督并对股东负责的职能，D错误。因此，正确答案是C。
3、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。
A.一些关键流程和核心业务不应外包出去
B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险
C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移
D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估
【答案】：C
【解析】本题主要考查对商业银行业务外包相关知识的理解。A选项，一些关键流程和核心业务对于银行的稳定运营和竞争力至关重要，若外包出去可能会使银行失去对核心业务的掌控，面临信息泄露、业务中断等风险，因此不应外包出去，该表述恰当。B选项，银行在进行业务外包后，与外包服务有关的后续风险仍然会对银行产生影响，所以银行有必要了解和管理这些后续风险，以保障自身的稳健运营，该表述恰当。C选项，银行将业务外包出去，但原来承担的与外包服务有关的责任并不会同时被转移，银行依然要对客户、监管机构等负责。例如，若外包服务出现问题导致客户利益受损，银行不能以业务已外包为由推脱责任，所以该项表述最不恰当。D选项，选择外包服务提供者时，对其财务、信誉状况和独立程度进行评估是非常必要的。财务状况良好能保证外包服务提供者有足够的资源和能力完成外包业务；信誉状况良好可以降低违约风险；独立程度合适能保证其在业务执行过程中不受其他利益因素干扰，从而更好地为银行服务，该表述恰当。综上，答案选C。
4、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。
A.良好的内部控制和机构利益
B.良好的道德规范和股东利益
C.良好的道德规范和公众利益
D.维护股东利益?
【答案】：C
【解析】商业银行声誉危机管理需建立在良好基础之上，且在监管部门行动前妥善处理能取得更好效果。对于该题各选项分析如下：A选项，商业银行声誉危机管理的核心并非单纯的机构利益，且内部控制是手段而非声誉危机管理建立的基础理念，所以A不符合。B选项，声誉危机管理若仅基于股东利益，会忽视其他利益相关者，特别是广大公众，不能全面体现其管理要求，所以B不正确。C选项，良好的道德规范是商业银行运营的基本准则，而公众利益涵盖了广泛的利益相关者，包括客户、社会等。声誉危机管理建立在良好道德规范和公众利益基础
文档评论（0）