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2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力综合提升试卷
第一部分单选题(50题)
1、证券发行者自己组织销售的证券发行方式是（）。
A.直接发行
B.间接发行
C.代理发行
D.公开发行
【答案】：A
【解析】本题主要考查证券发行方式的分类及特点。在证券发行过程中，存在多种发行方式，不同方式有着不同的组织形式和操作特点。首先，我们来看选项A。直接发行是指证券发行者自己组织销售，不通过中介机构，这种方式可以使发行者直接与投资者接触，减少中间环节，节省发行费用，同时也能更好地控制发行过程和节奏。接着看选项B，间接发行是发行者通过证券承销商发行证券的方式，承销商在发行过程中承担着销售、推广等重要职责，与题干中“自己组织销售”不符。再看选项C，代理发行实际上也是通过代理机构来进行证券发行工作，并非发行者自己组织销售。最后看选项D，公开发行是指面向社会公众广泛发售证券，它强调的是发行对象的广泛性，而不是发行的组织方式。综上所述，证券发行者自己组织销售的证券发行方式是直接发行，所以答案选A。
2、对采用一定的计量方法获得的市场风险规模设置限额的风险控制措施是（）。
A.风险限额
B.交易限额
C.客户限额
D.止损限额
【答案】：A
【解析】本题主要考查市场风险控制措施中不同限额类型的概念。解题关键在于准确理解每个选项所代表的限额含义，并与题目中描述的内容进行匹配。首先分析选项A，风险限额是对采用一定的计量方法获得的市场风险规模设置限额的风险控制措施，它综合考量了各种市场风险因素，通过特定计量方法确定合理的风险规模边界，符合题目描述。接着看选项B，交易限额是对总交易头寸或净交易头寸设定的限额，主要侧重于对交易数量的限制，而非针对市场风险规模进行设置，所以不符合题意。再看选项C，客户限额通常是针对不同客户设定的交易额度等限制，与采用计量方法获得的市场风险规模限额并无直接关联，故该选项不正确。最后看选项D，止损限额是指当某项头寸的累计损失达到或接近止损限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或将其变现，主要是为了控制损失程度，并非对市场风险规模设置限额，因此也不符合。综上，本题正确答案是A。
3、以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任的非银行金融机构是（）。
A.金融租赁公司
B.金融资产管理公司
C.货币经纪公司
D.信托投资公司
【答案】：B
【解析】本题考查对不同非银行金融机构特点的理解和区分。解题关键在于明确各选项所代表金融机构的主要经营目标与任务描述是否相符。选项A，金融租赁公司主要是提供融资租赁服务，以融物的方式实现融资，其经营目标并非以最大限度保全资产、减少损失为主，而是注重租赁业务的开展和盈利，所以A选项不符合题意。选项B，金融资产管理公司是专门处理不良资产的机构，其核心职责就是通过各种手段最大限度地保全资产、减少损失，并且它是依法独立承担民事责任的非银行金融机构，与题干描述的主要经营目标和性质完全一致，因此B选项正确。选项C，货币经纪公司主要是在金融机构之间进行货币市场、外汇市场等交易的经纪服务，其目的是促进金融交易的顺利进行，获取经纪佣金，并非以保全资产、减少损失为主要经营目标，所以C选项不正确。选项D，信托投资公司是以信任委托为基础、以货币资金和实物财产的经营管理为形式，融资和融物相结合的多边信用行为，其业务重点在于信托业务的开展和投资运作，并非以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，所以D选项也不正确。综上，本题正确答案是B选项。
4、（），即作出被诉具体行政行为的行政机关。
A.原告
B.被告
C.被申请人
D.第三人
【答案】：B
【解析】这道题目考查的是行政诉讼中相关主体的定义。在行政诉讼中，不同主体有着明确的法律界定。原告是认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，而向人民法院提起诉讼的公民、法人或者其他组织。被告则是作出被诉具体行政行为的行政机关。被申请人一般出现在行政复议程序中，是被公民、法人或者其他组织认为侵犯其合法权益并向行政复议机关申请复议的行政机关等。第三人是同提起诉讼的具体行政行为有利害关系，在行政诉讼过程中申请参加或由人民法院通知参加诉讼的公民、法人或者其他组织。本题明确指出是作出被诉具体行政行为的行政机关，符合被告的定义，所以答案选B。这体现了对行政诉讼主体概念的准确理解和区分在公务员考试中的重要性，要求考生能够清晰把握不同主体在行政诉讼中的角色和地位，从而正确作答此类题目。
5、按照金融工具的职能，用于投资和筹资的工具是（）。
A.股票
B.期权
C.期货
D.票据
【答案】：A
【解析】本题主要考查对不同金融工具职能的理解。按照金融工具的职能，可将其分为不同类型，本题就是要从选项中找出用于投资和筹资的工具。选
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