中级银行从业资格之中级风险管理通关测试卷包括详细解答附完整答案详解【名校卷】.docxVIP

中级银行从业资格之中级风险管理通关测试卷包括详细解答

第一部分单选题(50题)

1、（）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。

A.股东大会和董事会

B.董事会和监事会

C.高级管理层和股东大会

D.董事会和高级管理层

【答案】：D

【解析】商业银行战略规划相关的制定主体需明确各主体职能。董事会是银行的决策机构，负责银行整体发展战略等重大决策的制定；高级管理层负责执行董事会的决策，在战略规划方面，需要将董事会制定的战略细化并组织实施，二者共同负责制定商业银行最高级别的战略规划，为商业银行未来发展提供行动指南。A中股东大会是银行的权力机构，主要职责是选举董事、监事和审议批准重大事项等，一般不直接负责制定战略规划。B中监事会是监督机构，主要职责是监督银行的经营管理活动，不负责战略规划的制定。C中高级管理层虽参与战略规划实施，但股东大会不参与战略规划制定，故C也不正确。所以本题应选D。

2、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（）。

A.100％

B.50％

C.70％

D.0

【答案】：C

【解析】根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，不同监管类别对应不同的风险权重。监管类别“优”对应的风险权重为70%，所以应选C。A选项100％并非监管类别“优”对应的风险权重；B选项50％也不符合监管类别“优”的风险权重规定；D选项0同样不是监管类别“优”所对应的风险权重。

3、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。

A.高级管理人员准入

B.产品准入

C.注册资本准入

D.区域准入

【答案】：A

【解析】我国银行业监管要求下，银行机构的市场准入涵盖机构准入、业务准入以及高级管理人员准入这三个方面。选项A高级管理人员准入是银行机构市场准入的一部分，符合相关监管规定；选项B产品准入并非银行机构市场准入的主要方面；选项C注册资本准入属于机构准入中会涉及的一个要素，并非与机构准入、业务准入并列的市场准入方面；选项D区域准入也不是银行业监管规定的银行机构市场准入三个主要方面之一。所以本题应选A。

4、新产品／业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。

A.风险事件

B.风险结果

C.风险类型

D.风险等级

【答案】：D

【解析】新产品／业务风险评估是在对风险识别并确定风险类型和风险点之后，对风险点出现的可能性和后果进行评估的过程。其核心目的就是衡量确定产品的风险等级。风险事件是可能导致风险发生的具体事件，并非评估要衡量确定的内容；风险结果强调的是风险发生后造成的具体情况，也不是该评估衡量确定的目标；风险类型是在风险识别阶段就已经明确的内容。而风险等级综合了风险点出现的可能性和后果等多方面因素，是风险评估后需要衡量确定的关键要素。所以答案选D。

5、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。

A.13.0

B.15.0

C.19.8

D.22.5

【答案】：D

【解析】本题可先根据存货周转率的计算公式求出存货周转率，再根据存货周转天数与存货周转率的关系求出存货周转天数。###步骤一：计算存货平均余额存货平均余额的计算公式为：存货平均余额=（期初存货余额+期末存货余额）÷2。已知2015年期初存货为450万元，期末存货为550万元，将数据代入公式可得：存货平均余额=（450+550）÷2=500（万元）###步骤二：计算存货周转率存货周转率的计算公式为：存货周转率=销售成本÷存货平均余额。已知销售成本为8000万元，存货平均余额为500万元，将数据代入公式可得：存货周转率=8000÷500=16（次）###步骤三：计算存货周转天数存货周转天数的计算公式为：存货周转天数=360÷存货周转率。已知存货周转率为16次，将数据代入公式可得：存货周转天数=360÷16=22.5（天）综上，该公司2015年存货周转天数为22.5天，答案选D。

6、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度______、自身流动性风险管理的要求______。（）

A.较低；较低

B.较低；较高

C.较高；较低

D.较高；较高

【答案】：D

【解析】从事积极资产负债管理的商业银行有良好市场融资能力，能在短期内从机构客户或市场筹集大量资金。大额负债依赖度衡量的是银行对大额负债的依赖