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中级银行从业资格之中级风险管理通关模拟题库
第一部分单选题(50题)
1、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（）义务，委托人自担投资风险并获得收益。
A.公平公正，廉洁自律
B.诚实信用，遵纪守法
C.公平公正，客户至上
D.诚实信用，勤勉尽责
【答案】：D
【解析】本题考查金融机构开展资产管理业务时对委托人应履行的义务。首先来看选项A，“公平公正，廉洁自律”，“公平公正”通常强调在处理事务、对待各方时不偏不倚，“廉洁自律”主要侧重于个人在职业道德和行为规范上保持廉洁、自我约束，这两个表述并非专门针对金融机构开展资产管理业务时为委托人利益应履行的核心义务，所以A项不符合。选项B，“诚实信用，遵纪守法”，“诚实信用”是基本的法律和道德原则，在很多领域都有要求，“遵纪守法”是任何主体都应遵循的基本准则，但它们没有突出金融机构在资产管理业务中为委托人利益履行义务的勤勉性，不能完整准确地概括该业务中对委托人的义务，所以B项不正确。选项C，“公平公正，客户至上”，“公平公正”如前面所说，“客户至上”更多体现的是一种服务理念，强调以客户需求为导向，但没有直接体现出金融机构在资产管理业务中基于委托关系应承担的具体义务，故C项不合适。选项D，“诚实信用，勤勉尽责”，“诚实信用”要求金融机构在开展资产管理业务过程中，如实告知委托人相关信息，不欺诈、不隐瞒，遵守合同约定。“勤勉尽责”则强调金融机构要以高度的责任心和专业能力，为委托人的利益积极、认真地开展业务，尽最大努力实现委托人的利益，这准确地概括了金融机构在资产管理业务中为委托人利益应履行的义务，所以本题答案选D。
2、下列债券的久期最长的是（）。
A.一张10年期、利率为5％的息票债券
B.一张8年期、零息票债券
C.一张8年期、利率为5％的息票债券
D.一张10年期、零息票债券
【答案】：D
【解析】久期是债券各期现金流支付所需时间的加权平均值，它反映了债券价格对利率变动的敏感性，一般而言，债券期限越长、票面利率越低，久期越长。A项为10年期、利率为5％的息票债券。10年的期限较长，但它是息票债券，会在存续期内定期支付利息，使得现金流回收相对较快，从而久期会小于同样期限的零息票债券。B项是8年期、零息票债券。8年的期限相对10年较短，零息票债券虽然没有中间利息支付，现金流回收集中在到期日，但由于期限短于10年，所以久期也会小于10年期的债券。C项为8年期、利率为5％的息票债券。一方面期限为8年，短于10年期债券；另一方面是息票债券，有定期利息支付，现金流回收相对更快，久期会比同期限零息票债券及10年期债券短。D项是10年期、零息票债券。期限长达10年，且没有中间利息支付，所有现金流都集中在到期日收回，这使得其现金流回收时间最长，久期也就最长。综上，久期最长的是10年期、零息票债券，答案选D。
3、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。
A.客观性
B.重要性
C.全面性
D.及时性
【答案】：C
【解析】本题考查商业银行风险与控制自我评估原则的相关知识。A选项，客观性原则强调在评估过程中要基于客观事实，不受主观偏见影响，以真实、准确的数据和信息为依据进行评估，而题干中说的是评估范围覆盖所有业务品种，与客观性原则无关。B选项，重要性原则要求在评估时应重点关注对业务有重大影响的风险和关键环节，并非强调覆盖所有业务品种，所以该选项不符合题意。C选项，全面性原则是指在进行风险与控制自我评估时，评估范围要涵盖所有的业务品种、各个业务环节以及各类风险和控制，题干中明确提到评估范围覆盖所有业务品种，这体现了全面性原则，该选项正确。D选项，及时性原则强调评估工作要及时开展，能够及时反映业务中的风险状况，以便及时采取措施进行防控，与评估范围覆盖所有业务品种这一描述不相关。综上，答案选C。
4、我国规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。
A.25％
B.30％
C.50％
D.75％
【答案】：A
【解析】本题考查我国商业银行流动性资产余额与流动性负债余额比例的规定。依据我国相关规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25％。所以A正确。B选项30％、C选项50％、D选项75％均不符合我国此规定的标准比例。综上所述，答案选A。
5、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（??）。
A.能够准确估值
B.能够进行积极的管理
C.能够完全对冲以规避风险
D.在交易方面不能随时平盘
【答案】：D
【解析】商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一些特定条件。A选项，能够准确估值是合理要求，只有准确估值才能有效衡量头寸价值及风
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