中级银行从业资格之中级风险管理通关测试卷含答案详解【能力提升】.docxVIP

中级银行从业资格之中级风险管理通关测试卷

第一部分单选题(50题)

1、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。

A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式

【答案】：D

【解析】本题考查银监会对我国商业银行公司治理的要求。A选项，完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序，是商业银行公司治理的重要内容。合理的议事制度和决策程序能够确保银行决策的科学性、民主性和有效性，保障银行的稳健运营，属于银监会对我国商业银行公司治理的要求。B选项，建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制，有助于吸引和留住优秀人才，并且促使银行管理人员和员工的行为与银行的长期利益和风险管理目标相一致，是良好公司治理的体现，属于银监会对我国商业银行公司治理的要求。C选项，明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务，能够规范各治理主体的行为，使他们在各自的职责范围内履行职责，避免权力滥用和责任推诿，有利于商业银行公司治理的有效实施，属于银监会对我国商业银行公司治理的要求。D选项，商业银行的经营目标是在兼顾安全性、流动性的基础上实现利润最大化，同时还要考虑社会责任等多方面因素，而不是单纯以股东利益最大化为目标建立盈利模式。并且这不属于银监会对我国商业银行公司治理的具体要求。综上，答案选D。

2、在商业银行国别风险管理中，（）的设定只在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过于集中于一国家或地区。

A.交易对手限额

B.敞口限额

C.经济资本限额

D.期限限额

【答案】：B

【解析】本题主要考查商业银行国别风险管理中不同限额设定的作用。A选项，交易对手限额主要是针对交易对手设置的，目的是控制与特定交易对手的交易风险，而非针对某国家或地区敞口的持有量，所以A选项错误。B选项，敞口限额的设定是为了控制某国家或地区敞口的持有量，防止头寸过于集中于一个国家或地区，这与题干中描述的限额作用相符，所以B选项正确。C选项，经济资本限额是基于银行承担风险能力而设定的，是为了确保银行在一定风险水平下能保持稳健经营，并非专门用于控制某国家或地区敞口的持有量，所以C选项错误。D选项，期限限额主要是对业务期限进行限制，以管理不同期限的风险暴露情况，并非针对某国家或地区敞口持有量的控制，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。

3、（）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。

A.董事会

B.高级管理层

C.董事会和高级管理层

D.内部审计部门

【答案】：B

【解析】本题主要考查对商业银行声誉风险管理中不同主体职责的了解。A选项董事会主要负责制定商业银行的声誉风险管理政策和战略等宏观层面的职责，并非直接确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件等具体操作层面的工作，所以A错误。B选项高级管理层负责执行董事会批准的声誉风险管理政策，应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施，所以B正确。C选项董事会侧重于决策层面，高级管理层侧重于执行层面，题干描述的是高级管理层的职责，并非董事会和高级管理层共同的职责，所以C错误。D选项内部审计部门主要负责对商业银行声誉风险管理体系进行审计和监督等工作，并非负责题干中所描述的具体操作事项，所以D错误。综上，本题正确答案选B。

4、下列关于国别风险的表述，正确的是（）。

A.在风险管理实践中，国别风险管理属于操作风险管理的范畴

B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中

C.转移风险是国别风险的主要类型之一

D.资产被国有化不会引发国别风险

【答案】：C

【解析】本题可根据国别风险的相关概念，对各选项逐一分析：-A：在风险管理实践中，国别风险管理属于信用风险管理的范畴，而非操作风险管理范畴。所以该项表述错误。-B：国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中，并非仅存在于国际资本市场业务中。所以该项表述错误。-C：国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类，所以转移风险是国别风险的主要类型之一，该项表述正确。-D：资产被国有化等政治风险会引发国别风险，所以资产被国有化是会引发国别风险的。所以该项表述错误。综上，答案选C。

5、商