押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》通关考试题库附参考答案详解（培优a卷）.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》通关考试题库

第一部分单选题(50题)

1、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（）。

A.《商业银行流动性风险管理指引》

B.《商业银行流动性风险管理指引（试行）》

C.《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》

D.《净稳定资金比例披露标准》

【答案】：A

【解析】本题主要考查我国初步确立流动性风险管理和监管制度框架的相关标准文件。选项A《商业银行流动性风险管理指引》由银监会于2009年9月制定，该指引的出台使得我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架，所以选项A正确。选项B《商业银行流动性风险管理指引（试行）》并非正确文件名称，与题干要求不符，所以选项B错误。选项C《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》主要针对的是流动性覆盖率信息披露方面，并非确立流动性风险管理和监管制度框架的关键文件，所以选项C错误。选项D《净稳定资金比例披露标准》侧重于净稳定资金比例的披露规定，并非奠定流动性风险管理和监管制度框架的标准文件，所以选项D错误。综上，本题正确答案是A。

2、根据《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下（）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。

A.资产质量出现波动

B.资本充足率未达到监管要求

C.公司治理整体评价下降

D.盈利水平低于同业

【答案】：B

【解析】本题考查《商业银行公司治理指引》中关于严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬的情形规定。选项A分析资产质量出现波动是商业银行经营过程中较为常见的情况，其波动原因可能是多方面的，且在一定范围内的波动并不一定意味着高级管理人员在公司治理等方面存在重大失职。资产质量的波动可能受到宏观经济环境、行业竞争等多种外部因素的影响，所以仅仅因为资产质量出现波动就严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬是不合理的，因此选项A不符合要求。选项B分析资本充足率是商业银行的重要监管指标之一，它反映了商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。根据《商业银行公司治理指引》，资本充足率未达到监管要求，表明商业银行在资金实力和风险抵御能力等方面存在较大问题，这与高级管理人员的决策和管理能力密切相关，说明他们在公司运营和风险管理上未能有效履行职责，所以应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬，选项B正确。选项C分析公司治理整体评价下降是一个较为综合和复杂的情况，其可能受到多种因素的长期影响，而且评价下降的幅度和具体原因也各不相同。不能简单地因为公司治理整体评价下降就直接严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬，需要进一步分析具体情况和原因，所以选项C不符合题意。选项D分析盈利水平低于同业可能受到多种因素的影响，比如商业银行的战略定位、市场竞争环境、业务结构等。不同的商业银行有不同的发展策略和业务重点，有些银行可能更注重长期的稳健发展和风险控制，而短期内盈利水平可能不如同业，但这并不一定能直接反映高级管理人员的绩效不佳。所以不能仅仅依据盈利水平低于同业就严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬，选项D也不正确。综上，答案选B。

3、(??)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据《行政复议法》的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。

A.行政复议申请人

B.行政复议被申请人

C.行政复议第三人

D.行政复议代理人

【答案】：A

【解析】本题主要考查行政复议中不同主体的概念。选项A行政复议申请人是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据《行政复议法》的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。符合题干所描述的概念，所以选项A正确。选项B行政复议被申请人是指作出被申请复议的行政行为的行政机关，并非题干中以自己名义申请复议的主体，所以选项B错误。选项C行政复议第三人是指同申请行政复议的具体行政行为有利害关系，通过申请或者复议机关通知而参加到复议程序中的公民、法人或者其他组织，而不是题干所描述的申请复议的主体，所以选项C错误。选项D行政复议代理人是指在行政复议中，根据法律规定或者接受当事人的委托，以被代理人的名义进行复议活动的人，并非以自己名义申请复议的主体，所以选项D错误。综上，答案选A。

4、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（）监管机构。

A.书面报告

B.电话报告

C.口头报告

D.网络报告

【答案】：A

【解析】本题考查银行业金融机构在确认董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时的报告方式。在金融监管的实际操作中，为保证信息的准确性、