原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》考试题库
第一部分单选题(50题)
1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的()。
A.分析
B.识别
C.测试
D.评估
【答案】：B
【解析】本题主要考查对合规风险不同环节概念的理解和区分。各选项分析选项A：分析合规风险分析侧重于对已识别出的风险进行深入的研究和探讨，包括风险的性质、可能产生的影响、发展趋势等方面，主要是对风险进行进一步的剖析和解读，而题干强调的是识别出合规风险点并形成列表，并非单纯的分析，所以该选项不符合题意。选项B：识别合规风险识别是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表的过程。题干描述的内容与合规风险识别的概念完全相符，所以该选项正确。选项C：测试合规风险测试通常是指运用一定的方法和技术对合规风险进行检测和验证，以确定风险的实际状况和潜在影响，一般是在风险识别之后进行的操作，题干中并未涉及到测试相关的内容，所以该选项不正确。选项D：评估合规风险评估是对识别出的合规风险进行量化或定性的评价，确定风险的等级和重要性程度，以便采取相应的应对措施，它是在风险识别之后的一个步骤，重点在于对风险的评价，而题干的表述主要是在识别风险，并非评估，所以该选项不合适。综上，答案选B。
2、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。
A.全覆盖原则
B.审慎性原则
C.制衡性原则
D.相匹配原则
【答案】：A
【解析】该题主要考查对银行内部控制原则的理解与区分。银行内部控制有全覆盖原则、审慎性原则、制衡性原则和相匹配原则等。选项A，全覆盖原则强调内部控制应渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并且由全体人员参与，同时任何决策或操作都应当有案可查。题干描述“银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查”，完全符合全覆盖原则的定义。选项B，审慎性原则侧重于内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现“内控优先”的要求，题干未体现该特点。选项C，制衡性原则是指内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，而题干内容未涉及相互制约监督相关内容。选项D，相匹配原则指内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整，题干中未体现与其他方面相适应及调整的信息。综上，答案选A。
3、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。
A.树立“合规从中层做起”的理念
B.树立“合规人人有责”理念
C.树立“主动合规“理念
D.树立“合规创造价值”理念
【答案】：A
【解析】本题可通过对合规文化实现理念的了解，逐一分析各选项来判断其正确性。合规文化对于企业合规运营至关重要，需要企业全体人员的共同参与和践行。选项A：合规文化应树立“合规从高层做起”的理念，高层领导在企业中处于决策和引领地位，他们的合规意识和行为对整个企业的合规氛围起着关键的示范和导向作用。如果仅强调从中层做起，无法在企业最高层面形成强大的合规推动力，难以有效带动全体员工树立合规意识和行为规范。所以选项A说法错误。选项B：“合规人人有责”理念强调了企业内部每一位员工都对合规工作负有责任，合规不仅仅是合规部门或某些特定岗位的职责，而是贯穿于企业运营的各个环节，涉及到每一位员工的日常工作。只有全体员工都认识到自己在合规中的作用并积极履行职责，才能形成良好的合规文化。因此该选项说法正确。选项C：树立“主动合规”理念，促使员工将合规视为一种自觉的行为，而不是被动地遵守规定。主动合规要求员工在日常工作中，主动识别和评估合规风险，积极采取措施防范和控制风险，而不是在出现问题后才进行整改。这种积极主动的态度有助于提高企业的合规管理水平，减少合规风险的发生。所以该选项说法正确。选项D：“合规创造价值”理念表明合规不仅仅是为了满足外部监管要求，更重要的是能为企业带来实际的价值。合规的企业更容易获得市场信任和认可，有助于提升企业的声誉和形象，增加客户的忠诚度；同时，合规也可以避免因违规行为而遭受的法律制裁和经济损失，从而保障企业的可持续发展。因此该选项说法正确。综上，答案选A。
4、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（）。
A.企业集团C拥有100多家成员单位
B.
文档评论（0）