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中级银行从业资格之中级风险管理能力提升试题打印
第一部分单选题(50题)
1、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。
A.公司治理
B.外部控制
C.合规文化
D.信息系统
【答案】：C
【解析】操作风险管理需要坚实的基础支撑。合规文化是操作风险管理的关键基础之一，它能营造良好的风险管理环境，让员工从思想上树立合规意识，主动遵守相关规定和流程，从而有效降低操作风险。A选项公司治理主要侧重于公司的整体架构、决策机制和监督体系等方面，虽然对企业运营有重要作用，但并非操作风险管理的直接基础。B选项外部控制通常是指来自企业外部的监管和约束，对企业有一定影响，但它并非操作风险管理的内部基础。D选项信息系统主要是为企业提供数据处理和信息传递等功能，虽然信息系统的稳定运行对操作风险管理有帮助，但它不是操作风险管理的核心基础。综上所述，内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础，答案选C。
2、内部控制的目标不包括（）。
A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循
B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性
C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系
D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告
【答案】：C
【解析】本题主要考查内部控制目标的相关内容。A选项，确保企业遵循所适用的法律及法规是内部控制的重要目标之一。企业在经营过程中需要遵守各类法律法规，通过有效的内部控制可以规范企业的行为，避免因违法违规而带来的法律风险和声誉损失，保证企业在合法合规的框架内运营。B选项，确保企业基本业务目标的实现，如业绩和盈利目标以及资源的安全性，也是内部控制的关键目标。内部控制通过对企业各项业务活动的监督、管理和协调，能够合理配置资源，提高运营效率，保障企业朝着既定的业绩和盈利目标前进，同时保护企业资产的安全完整。C选项，明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系，这属于公司治理结构的范畴，并非内部控制的目标。公司治理侧重于构建企业的组织架构和权力分配体系，而内部控制主要关注的是企业内部业务活动的流程控制、风险防范等方面。D选项，确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告，是内部控制的重要目标。准确可靠的财务报表能够为投资者、债权人等利益相关者提供真实的企业财务状况和经营成果信息，通过内部控制可以保证财务报表编制过程的准确性和规范性，提高财务信息的质量。综上，答案选C。
3、声誉风险通常与信用、市场、操作等风险（）。
A.相互排斥、互不共存
B.相互独立、互不影响
C.交叉存在、互相作用
D.没有关系
【答案】：C
【解析】声誉风险与信用、市场、操作等风险并非相互独立存在，而是会相互产生影响。A选项“相互排斥、互不共存”错误，这些风险在实际情况中是可以同时存在的。B选项“相互独立、互不影响”也不符合实际，各类风险之间往往存在千丝万缕的联系。D选项“没有关系”明显错误。而C选项“交叉存在、互相作用”准确描述了声誉风险与其他风险之间的关系，即它们之间会相互影响、相互作用，可能一种风险的出现会引发或加剧其他风险。所以本题正确答案是C。
4、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（）。
A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元
B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元
C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元
D.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元
【答案】：C
【解析】本题主要考查权重法下对微型和小型企业的债权必须满足的条件。在权重法下，对于商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露有明确规定，当对微型和小型企业的债权进行考量时，其必须满足的条件之一是商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元，所以正确答案是C。而A选项的100万元、B选项的300万元以及D选项的1000万元均不符合相关规定。
5、监管资本预测的内容不包括的是（）。
A.核心一级资本
B.其他一级资本
C.二级资本
D.三级资本
【答案】：D
【解析】监管资本是指银行满足监管要求而持有的资本，主要包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本。A选项核心一级资本是银行最核心的资本组成部分，是银行抵御风险的最重要防线，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后等特点。B选项其他一级资本是补充银行资本实力的重要部分，它在资本质量和损失吸收能力上仅次于核心一级资本。C选项二级资本是在破产清算条件下可以吸收损失的资
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