押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库附答案详解（预热题）.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、（）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.国务院

B.人民银行

C.银保监会

D.银行业协会

【答案】：B

【解析】本题考查国务院反洗钱行政主管部门的相关知识。选项A，国务院是最高国家权力机关的执行机关，是最高国家行政机关，其职责涵盖国家行政管理的各个方面，但并非专门负责全国反洗钱监督管理工作，所以A选项错误。选项B，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，这是依据相关法律法规赋予中国人民银行的重要职责，所以B选项正确。选项C，银保监会主要负责对银行业和保险业进行监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益等，并非反洗钱行政主管部门，所以C选项错误。选项D，银行业协会是银行业的自律组织，主要发挥自律、维权、协调、服务等职能，不承担全国反洗钱监督管理工作，所以D选项错误。综上，正确答案是B。

2、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，()。

A.可以对商业银行进行罚款等处罚

B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率

C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施

D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈

【答案】：C

【解析】本题主要考查银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理存在问题时的处理措施。选项A分析罚款等处罚通常是针对商业银行较为严重的违规行为所采取的措施，题干仅表明发现利率风险管理中存在问题，并没有提及问题严重到需要进行罚款处罚的程度，所以不能直接对商业银行进行罚款等处罚，A选项不符合。选项B分析要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率，这一般是在监管过程中为了更密切跟踪相关情况而采取的手段，但并非发现存在问题后的首要或必然措施，题干强调的是发现问题后的常规处理方式，所以B选项不合适。选项C分析当银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题时，按照监管程序和要求，应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施，这是合理且常见的处理方式，能够促使商业银行针对存在的问题进行改进，C选项符合要求。选项D分析与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈通常是在问题较为复杂、严重或者需要进一步深入沟通时采取的措施，并非发现问题后的第一步处理动作，所以D选项不正确。综上，本题的正确答案是C。

3、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。

A.风险管理部门

B.内审部门

C.高层管理者

D.监事会

【答案】：B

【解析】本题主要考查对商业银行衍生产品交易业务风险管理制度执行情况检查主体的了解。选项A分析风险管理部门主要负责识别、计量、监测和控制银行面临的各类风险，侧重于对风险的日常管理和应对策略的制定。它的工作重点在于从业务运营的角度进行风险把控，而不是对风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项A不符合要求。选项B分析内审部门的职责是独立、客观地对银行的各项业务和管理活动进行监督和评价，确保银行的运营符合法律法规、监管要求以及内部政策规定。定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查，属于内审部门监督评价职能的范畴，它能够以独立的视角发现制度执行过程中存在的问题，保障制度的有效落实，所以选项B正确。选项C分析高层管理者主要负责制定银行的战略规划和重大决策，关注银行的整体发展方向和经营业绩。虽然他们对银行的风险管理负有领导责任，但并不直接承担对具体风险管理制度执行情况的定期检查工作，所以选项C不正确。选项D分析监事会是对董事会、高级管理人员的行为进行监督的机构，主要监督银行的财务活动、经营决策以及董事和高级管理人员的履职情况等。它的监督层面相对宏观，并非专门针对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行定期检查，所以选项D不符合题意。综上，答案是B。

4、商业银行下列变更事项不需要审批的是（）。

A.变更名称

B.开办除结售汇以外的外汇业务

C.修改章程

D.变更持有股份总额百分之三的股东

【答案】：D

【解析】本题主要考查商业银行变更事项中不需要审批的情形。选项A，商业银行变更名称属于重要的事项变更，名称是商业银行在市场中具有识别性和代表性的要素，变更名称会对银行的品牌形象、客户认知以及市场定位等产生重大影响，所以需要经过审批，该选项不符合题意。选项B，开办除结售汇以外的外汇业务，外汇业务涉及到国际金融交易、汇率风险等诸多复杂因素，不同的外汇业务对银行的风险管理能力、资金实力等有不同要求，为了维护金融市场的稳定和安全，开办此类业务需要经过相关部门的审批，该选项不符合题意。选项C，商业银行的章程是